Государственные органы Мальты традиционно исповедуют рациональный и практичный подход к финансовой сфере и криптовалюты исключением не является. Так как по мнению чиновников это способствует привлечению иностранных инвестиций, что существенно улучшает состояние экономики. К примеру, прямо сейчас мальтийцы активно регулируют правовой статус цифровых валют в целом, а также самих участников рынка. Кроме того, попутно разрешаются все сопутствующие вопросы.

Должностные лица мальтийского правительства разработали нормативную базу, обеспечивающую деятельность в стране криптовалютных фондов. Что по мнению экспертов и самих чиновников будет способствовать тому, что юрисдикция этого государства станет для основателей указанных финансовых организаций одной из самых привлекательных в мире.

Примечательно, что в подготовке законодательной базы принимали участие все профильные органы Мальты, которыми являются:

  • MFSA — так сокращенно называется Управление финансовых услуг, являющееся регулятором этой страны;
  • Управление цифровых инноваций;
  • Управление игорной индустрии

Кроме того, к разработке привлекались специалисты мальтийской фондовой биржи, а самое главное в том, что чиновники организовали продолжительные публичные обсуждения. Результатом которых являются многочисленные внесенные поправки.

Криптофонд на Мальте — Что нужно знать перед открытием

Желающие открыть подобную организацию должны понимать то, что она может представлять собой только квалификационный инвестиционный фонд. То есть такие виды криптофондов, как опытный и внеочередной для случаев с цифровой валютой использовать запрещено.

Деятельность подобных фондов подпадает под категорию коллективного инвестирования. Об этом свидетельствует ряд особенностей, среди которых следующие:

  • наличие большого числа клиентов, чьи средства используются для коллективного инвестирования;
  • наличие специальной схемы/соглашения, являющейся основой для оказания финансовых услуг;
  • использование стратегии диверсификации рисков, что делается для нивелирования последствий неудачного инвестирования

Представители коллективных криптофондов вправе и обязаны:

  • осуществлять своевременный выкуп паев, акций, всевозможных эмитированных бумаг;
  • производить выпуск инвестиционных паев, каких-либо других ценных бумаг;
  • добиваться выгодного соотношения взносов с доходами/прибылью

Требования к криптофондам

Мальтийское законодательство для защиты инвесторов установило следующие, обязательные к выполнению требования:

  • минимальный инвестиционный порог для любого человека должен быть не меньше 100 тыс. евро;
  • потенциальный инвестор обязан предоставить ответственным лицам криптофонда банковскую справку, свидетельствующую о наличии у него не менее 750 тыс. евро

При невыполнении хотя-бы одного из указанных пунктов представители фонда должны отказать обратившемуся человеку в оказании финансовых услуг.

Все же перечисленные нормы были приняты вопреки общественному мнению во время обсуждений, поэтому вполне возможно, что в ближайшее время перечисленные лимиты уменьшаться.

Не менее важными являются особенности, относящиеся к структуре криптофондов. Так в штате каждого из них обязаны числиться:

  • администратор;
  • депозитарий;
  • банкир;
  • старший брокер;
  • менеджер по инвестициям, помогать которому должны не менее 3 человек, являющихся членами инвестиционного комитета. Важно и то, что хотя-бы один из них должен быть квалифицированным специалистом именно в сфере цифровых валют и сопутствующих направлениях. К примеру, в финтехе, блокчейн-технологиях, прочих;
  • сотрудник, который будет контролировать выполнение мальтийского законодательства в сфере отмывания средств. Причем следует знать о том, что к этому специалисту предъявляются существенные квалификационные требования. Так указано на то, что он обязан обладать необходимыми навыками и соответствующим опытом;
  • аудитор и офицер — к ним также предъявляются квалификационные требования

А также мальтийский регулятор приветствует ограничения размеров займов. Среди обязательных требований подача отчетных документов, к которым относятся операционные, их подают раз в полгода и ежегодные.

Лицензирование

В Мальте к оказанию финансовых услуг допустят криптофонд, который возглавляют компетентные специалисты, имеющие опыт работы в сфере цифровых валют. Кроме того, следует учесть следующие моменты:

  • вся документация, предоставляемая инвесторам должна содержать информацию о сопутствующих рисках;
  • криптовалюты, выбранные для инвестирования обязаны быть перспективными, также следует учитывать их востребованность, технические характеристики;
  • необходимо соблюдать правила управления рисками;
  • контролировать качество и объемы инвестиций должна сторонняя организация