Государственные органы Мальты традиционно исповедуют рациональный и практичный подход к финансовой сфере и криптовалюты исключением не является. Так как по мнению чиновников это способствует привлечению иностранных инвестиций, что существенно улучшает состояние экономики. К примеру, прямо сейчас мальтийцы активно регулируют правовой статус цифровых валют в целом, а также самих участников рынка. Кроме того, попутно разрешаются все сопутствующие вопросы.

Должностные лица мальтийского правительства разработали нормативную базу, обеспечивающую деятельность в стране криптовалютных фондов. Что по мнению экспертов и самих чиновников будет способствовать тому, что юрисдикция этого государства станет для основателей указанных финансовых организаций одной из самых привлекательных в мире.

Примечательно, что в подготовке законодательной базы принимали участие все профильные органы Мальты, которыми являются:

  • MFSA — так сокращенно называется Управление финансовых услуг, являющееся регулятором этой страны;
  • Управление цифровых инноваций;
  • Управление игорной индустрии

Кроме того, к разработке привлекались специалисты мальтийской фондовой биржи, а самое главное в том, что чиновники организовали продолжительные публичные обсуждения. Результатом которых являются многочисленные внесенные поправки.

Что нужно знать перед открытием

Желающие открыть подобную организацию должны понимать то, что она может представлять собой только квалификационный инвестиционный фонд. То есть такие виды криптофондов, как опытный и внеочередной для случаев с цифровой валютой использовать запрещено.

Деятельность подобных фондов подпадает под категорию коллективного инвестирования. Об этом свидетельствует ряд особенностей, среди которых следующие:

  • наличие большого числа клиентов, чьи средства используются для коллективного инвестирования;
  • наличие специальной схемы/соглашения, являющейся основой для оказания финансовых услуг;
  • использование стратегии диверсификации рисков, что делается для нивелирования последствий неудачного инвестирования

Представители коллективных криптофондов вправе и обязаны:

  • осуществлять своевременный выкуп паев, акций, всевозможных эмитированных бумаг;
  • производить выпуск инвестиционных паев, каких-либо других ценных бумаг;
  • добиваться выгодного соотношения взносов с доходами/прибылью

Требования к криптофондам

Мальтийское законодательство для защиты инвесторов установило следующие, обязательные к выполнению требования:

  • минимальный инвестиционный порог для любого человека должен быть не меньше 100 тыс. евро;
  • потенциальный инвестор обязан предоставить ответственным лицам криптофонда банковскую справку, свидетельствующую о наличии у него не менее 750 тыс. евро

При невыполнении хотя-бы одного из указанных пунктов представители фонда должны отказать обратившемуся человеку в оказании финансовых услуг.

Все же перечисленные нормы были приняты вопреки общественному мнению во время обсуждений, поэтому вполне возможно, что в ближайшее время перечисленные лимиты уменьшаться.

Не менее важными являются особенности, относящиеся к структуре криптофондов. Так в штате каждого из них обязаны числиться:

  • администратор;
  • депозитарий;
  • банкир;
  • старший брокер;
  • менеджер по инвестициям, помогать которому должны не менее 3 человек, являющихся членами инвестиционного комитета. Важно и то, что хотя-бы один из них должен быть квалифицированным специалистом именно в сфере цифровых валют и сопутствующих направлениях. К примеру, в финтехе, блокчейн-технологиях, прочих;
  • сотрудник, который будет контролировать выполнение мальтийского законодательства в сфере отмывания средств. Причем следует знать о том, что к этому специалисту предъявляются существенные квалификационные требования. Так указано на то, что он обязан обладать необходимыми навыками и соответствующим опытом;
  • аудитор и офицер — к ним также предъявляются квалификационные требования

А также мальтийский регулятор приветствует ограничения размеров займов. Среди обязательных требований подача отчетных документов, к которым относятся операционные, их подают раз в полгода и ежегодные.

Лицензирование

В Мальте к оказанию финансовых услуг допустят криптофонд, который возглавляют компетентные специалисты, имеющие опыт работы в сфере цифровых валют. Кроме того, следует учесть следующие моменты:

  • вся документация, предоставляемая инвесторам должна содержать информацию о сопутствующих рисках;
  • криптовалюты, выбранные для инвестирования обязаны быть перспективными, также следует учитывать их востребованность, технические характеристики;
  • необходимо соблюдать правила управления рисками;
  • контролировать качество и объемы инвестиций должна сторонняя организация