Как работает данное решение для открытия счета?
Вы заполняете необходимые данные. Учитывая ответы, подбираются подходящие банки согласно критериям
Заполненные данные в зашифрованном виде, автоматически направляются в более чем 30 банков по всему миру
Менеджеры банков, получив данную информацию, проводят анализ заявки
В случае возникновения дополнительных вопросов Вам будет выслано сообщение
Если какой-либо из банков предоставит предварительный акцепт, Вы сразу получите извещение с условиями банка
Вы сразу же можете начать открытие счета, либо дождаться предложений также от других банков
Основные преимущества данного решения
Экономия времени на заполнение десятков анкет, визиты и переговоры
Экономия времени, которое требуется на рассмотрение. Заявки, отправляемые через данную форму, рассматриваются банками в приоритетном порядке
Экономия денег – многие банки берут комиссию за предварительное рассмотрение. Через данную форму Вы получаете предварительное рассмотрение абсолютно бесплатно
Можете выбрать удобный для Вас метод открытия счета – дистанционно или с визитом
Получаете возможность открытия счета в разных странах мира. Список банков постоянно обновляется и пополняется
Получаете помощь в открытии счета, даже если Вам отказали. Получив комментарии, связанные с причинами отказа, специалисты Private Financial Services ведут переговоры с банком и помогают открыть счет!
Открыть расчётный счёт
Private Financial Services начиная с 1998 года открывает счета в банках по всему миру. За более чем 20-летний период мы накопили колоссальный опыт, знания, заключили сотни партнерских соглашений с разными банками и учреждениями. Открыли тысячи счетов для физических и юридических лиц, а некоторым банкам помогли получить лицензии.
Услуги Private Financial Services не ограничиваются открытием счетов. За этот период мы также помогли тысячам компаний и предпринимателям «разморозить счета», оспорить платежи, получить кредиты, лизинги, факторинг, составить инвестиционные портфели, а кому-то помогли вернуть деньги из рухнувших банков.
В нашей команде работают специалисты с колоссальным международным банковским опытом, которые ранее занимали различные позиции в банках, от обычных менеджеров, до руководителей департаментов.
Типы и виды счетов, которые мы помогаем открыть
Для юридических лиц
Для физических лиц
Для организаций не являющихся юридическими лицами
Расчётные счета
Инвестиционные счета
Аккредитивные счета
Эскроу-счета
Мерчант счета
Основные страны, в которых мы помогаем с открытием счета
Австрия
Великобритания
Андорра
Болгария
Венгрия
Германия
Гибралтар
Гонконг
Грузия
Ирландия
Казахстан
Каймановы о-ва
Латвия
Литва
Лихтенштейн
Люксембург
Монако
ОАЭ
Польша
Португалия
Пуэрто-Рико
Респ. Беларусь
Россия
Румыния
Северный Кипр
Сейшельские о-ва
Сербия
Сингапур
США
Турция
Узбекистан
Финляндия
Чехия
Швейцария
Эстония
История открытия счетов
Развитие международных отношений в мире, глобализация в экономике, постоянное совершенствование в сфере туризма — все это создало предпосылки к необходимости построения эффективной системы безналичных расчетов. Именно поэтому появилась потребность в открытии банковских счетов.
Конец девяностых, начало двухтысячных были ознаменованы оффшорной банковской эрой. Выходцы из бывшего Советского Союза активно вели свою деятельность через оффшорные компании. Ведение деятельности через компании внутри СНГ было сопряжено со множеством внешних рисков. Ведение деятельности через компании, зарегистрированные на территории стран СНГ, часто считалось дурным тоном.
Личные счета, корпоративные счета открывались десятками тысяч в островных оффшорных банках. Порой счет можно было открыть лишь по одному звонку в банк. Банки не проверяли происхождение и источник средств и принимали практически любые платежи и компании.
В начале-середине двухтысячных, регуляторы и международные группы начали активную борьбу с неконтролируемым движением средств, была озвучена 3 AML директива, несколько крупных оффшорных банков рухнули, а вкладчики и держатели счетов потеряли свои деньги. Этот период ознаменовался переходом в более досягаемые, безопасные и спокойные гавани, такие как Кипр, Мальта, Гибралтар, Латвия, Швейцария, Гонконг, Сингапур. Капиталы из оффшорных банков хлынули в вышеперечисленные юрисдикции. Процесс открытия счетов стал сложнее, требований стало больше, однако это не сильно усложнило жизнь предпринимателям. Они готовы были жертвовать временем и комфортом ради безопасности средств.
С островных государств финансовые потоки хлынули в Прибалтику и Скандинавию. Частные банкиры летали по всему миру и готовы были открывать счета на оффшорные компании сиюминутно при наличии серьезных инвестиций или рекомендаций. Документов и бумаг теперь требовалось больше, однако сулившие доходы превышали расходы на открытие, выполнение требований и содержание счета.
Данный период закончился международными банковскими скандалами, скандалами, связанными с отмыванием и ужесточением требований и очисткой банков от нерезидентов. Многие прибалтийские банки лишились своих лицензий или же переформатировались на оказание других банковских услуг.
Временной заменой Прибалтике и Скандинавии стала Чехия, Словакия, Черногория и другие страны, однако получив крупные штрафы и санкции, банкам из данных юрисдикций пришлось ужесточить политику, игра больше не стоила свеч.
Во второй половине 10-х, принимая во внимание все риски, сложности и расходы, предпринимателям на помощь пришли платежные институты и организации электронных денег. Они открыли для своих клиентов тот же самый функционал, что и банки, за исключением продуктов связанных с кредитованием и страхованием. Изначально многие предприниматели, закаленные ведением бизнеса в 2000-х, восприняли данные решения с опаской и настороженностью, однако время показало, что данные решения ничем не уступают банковским по функционалу и безопасности. Многие банки, увидев данную возможность, решили диверсифицировать свои риски и также открыли свои платежные институты.
Ситуация с открытием счетов на конец 2020 года
На сегодняшний день страны европейского союза под давлением международных фискальных и финансовых организаций вводят все новые и новые меры отдаляющие банки от нерезидентского бизнеса. Многие из них уже начали имплементацию 5 AML директивы. Вводимые изменения зажимают международный бизнес и можно с уверенностью сказать, что предпринимателям стоит пересматривать свои бизнес финансовые модели. Банковская тайна теряет свою актуальность.
На сегодняшний день, для открытия счета в европейском банке для резидентской компании, с директорами и акционерами из зарубежа, придется как правило выполнить ряд дорогостоящих требований. Открыть офис, нанять сотрудников, встать на налоговый учет, вести бухгалтерию. Контрагенты также должны быть понятными и прозрачными. Бизнес модель должна быть предельно транспарентной. Но выполнив все требования и открыв счет, Вы все равно столкнетесь с углубленными проверками платежей и документов.
Основываясь на приведенной информации выше, мы рекомендуем малому и среднему бизнесу без опыта ведения международной деятельности рассмотреть возможность открытия счетов в платежных учреждениях. Это сэкономит Ваши нервы, средства и время.
Если же у Вашей компании прозрачный бизнес с большими оборотами, Вы знаете и сталкивались с AML и Compliance, а слово сабстенс Вас не пугает, то тогда можете смело открывать счет в традиционном банке, а мы с радостью Вам поможем соблюсти все требования!
Альтернативой европейским банкам до сих пор служат банки не из европейского союза, из СНГ, Грузии, оффшорные банки, банки в Южной и Северной Америке, Африке, Океании, ближневосточные и азиатские банки и мы с радостью поможем Вам открыть там счет!
Преимущества открытия счета за рубежом
Диверсификация средств
Защита активов
Конфиденциальность
Возможность выхода на международные рынки
Возможность упрощенной работы с зарубежными партнерами
Отсутствие валютного контроля
Доступ к выгодному финансированию
Новые банковские продукты и решения
До сих пор имеются юрисдикции не присоединившиеся к CRS
Мультивалютность
Требуемые документы и сроки
По состоянию на конец 2020 года, практически любой зарубежный банк затребует для открытия счета помимо анкет, следующие документы:
На участников, физических лиц
Заверенная копия паспорта
Заверенный документ, подтверждающий место проживания
CV/Резюме
Выписку/рекомендательное письмо
из банка
Данные по источнику происхождения средств
На участников, юридических лиц
Заверенный пакет корпоративных документов
Заверенная выписка из бизнес-регистра
Схему организационной структуры
Сертификат Good Standing и/или Incumbency
Выписки с предыдущих расчетных счетов (если имеются)
Сертификат акций
Краткий бизнес-план
Контракты с контрагентами, примеры инвойсов
Просим обратить внимание, что это среднестатистический список, который может быть расширен в зависимости от банка.
Также обращаем Ваше внимание, что все документы как правило должны быть не старше трех месяцев. Если язык документов отличается от английского, то, как правило нотариально заверенный перевод на английский язык, либо язык страны открытия счета.
Минимальный срок открытия, как правило, составляет 2 недели, но возможны и ускоренные варианты.
Среднестатистический срок открытия составляет порядка трёх-четырёх недель.
Процедура открытия
На первоначальном этапе следует понимать какие цели Вы преследуете, открыв счет в зарубежном банке.
Это может быть расчетный (операционный) счет, а может быть и инвестиционный. После этого необходимо произвести анализ возможных банков и сравнить их условия и комиссии. Имея понимания о том, какие банки Вам подойдут, советуем связаться с кем-либо из сотрудников банка для уточнения процедуры открытия. Обычно данная процедура выглядит следующим образом:
1. Заполнение банковских опросных анкет для открытия счета
2. Предоставление первичной документации;
3. Первичная оценка банком кейса, в частности проверка бенефициаров, директоров, компании, контрагентов. Многие банки взимают плату уже на этом этапе;
4. Если после первичной проверки вопросов не возникает, то проводится более углубленное изучение (due diligence); на этом этапе у Вас запросят дополнительную информацию, документы, повествования;
5. Если Вы прошли проверку и у банка вопросов к Вам и Вашей компании не возникло, то дальше, Вам, как правило, необходимо будет подписать различные договоры и соглашения;
6. После этого Вам предоставляется доступ к счету.
Если Вы успешно открыли счет, это еще не означает, что Вы полностью прошли проверку. В большинстве юрисдикций следят за Вашим поведением достаточно пристально в первые месяцы работы после открытия счета для того, чтобы удостовериться в заявленной Вами информации и данных.
Запросить ценовое предложение!
Чем поможет Private Financial Services?
Действительно вникнем в Ваш кейс, произведем анализ и посоветуем варианты и решения согласно Вашим критерия
Произведем собственный Due Diligence Вашего кейса «глазами банка», обратим Ваше внимание на аспекты требующие проработки
Получим предварительное подтверждение от банка об открытии счет
Поможем Вам собрать и правильно оформим все необходимые документы
Предоставим всю необходимую информацию и документы в нужном виде в банк
Произведем все необходимые процедуры и переговоры с банком до успешного открытия счета
Окажем всеобъемлющую помощь в процессе работы, если это будет необходимо
Решим любые другие вопросы, связанные с банковским сектором и финансами
