Криптолицензии на Мальте

Криптолицензии на Мальте: сложности и особенности получения

На одной из крупнейших блокчейн-конференций 2018 года премьер-министр Мальты официально анонсировал новые регуляции и объявил страну блокчейн-островом.

Перед этим в течение всего года наша компания активно участвовала в панельных дискуссиях и вносила официальные предложения по регулированию блокчейн-проектов на Мальте. Сейчас мы готовы использовать свой опыт, чтобы помочь вам в оформлении и получении криптолицензий в Мальтийской республике.

Важные особенности получения криптолицензии на Мальте

1. Сроки

Подготовительный этап занимает значительную часть времени, это связано с большим списком требований к кандидатам. Получение лицензии с момента подачи заявки может занять от трех до шести месяцев. Зависит от того, потребует ли MFSA дополнительные документы. Если регулятор MFSA не будет уверен в кандидате на получение лицензии, он будет запрашивать столько информации, сколько будет необходимо для принятия решения.

2. Расчетный счет

Одна из главных особенностей сектора блокчейна и криптовалют на Мальте — большие сложности с открытием расчетного счета даже после прохождения всех процедур и получения дорогостоящих лицензий.

3. Стоимость

Мальтийская лицензия поделена на классы с разной степенью ограничений. Стоимость варьируется от 3 000 € до 12 000 € за получение лицензии плюс ежегодная плата за ее продление, что значительно превышает стоимость аналогичной лицензии, например, в Эстонии. Размер уставного капитала для получения мальтийской лицензии колеблется от 50 000 € до 730 000 €.

Классы криптолицензий на Мальте

Class 1

Подходит для финансовых консультантов

3 000 € и ежегодно от 2 750 €

Требования к уставному капиталу — 50 000 € или 25 000 € со страхованием PII

Держатели лицензии Class 1 уполномочены получать и передавать заказы и/или предоставлять инвестиционные рекомендации в отношении одного или нескольких виртуальных финансовых активов и/или размещения виртуальных финансовых  активов. Держатели этой лицензий не имеют права хранить или контролировать средства клиентов.

Class 2

Подходит для предоставления кошельков, P2P обмена, управления активами

5 000 € и ежегодно от 4 500 €

Требования к уставному капиталу — 125 000 €

Держатели лицензии Class 2 уполномочены предоставлять любые услуги VFA, но не заниматься биржевым обменом VFA или совершать сделки за свой счет. Держатели этой лицензии могут хранить или контролировать средства клиентов на основании предоставления услуги VFA.

Class 3

Подходит для OTC трейдеров, внебиржевых сделок

 7 000 € и ежегодно от 6 000 €

Требования к уставному капиталу — 730 000 €

Держатели лицензии Class 3 уполномочены предоставлять любые услуги VFA, но не заниматься биржевым обменом VFA. Держатели этой лицензии могут хранить или контролировать средства клиентов на основании предоставления услуги VFA.

Class 4

Подходит для криптобиржи любого типа

12 000 € и ежегодно от 25 000 €

Требования к уставному капиталу — 730 000 €

Самая полная лицензия Class 4 дает право компаниям управлять биржей VFA и хранить или контролировать деньги клиентов, виртуальные финансовые активы и/или частные криптографические ключи.

5 рекомендуемых шагов перед оформлением криптолицензии на Мальте

1. Внимательно ознакомьтесь с законом о виртуальных финансовых активах

VIRTUAL FINANCIAL ASSETS ACT — один из основополагающих актов, который регулирует деятельность финтех- и блокчейн-проектов на Мальте, а также проектов, связанных с этими нишами.

2. Удостоверьтесь, что ваша компания попадает под понятие технологии распределенного реестра учета

MFSA (Финансовая инспекция Мальты) ввела понятие Financial Instruments Test (тест на определение финансового инструмента). Перед началом построения финтех/блокчейн-бизнеса/ICO на Мальте компания должна удостовериться, что она попадает под понятие технологии распределенного реестра учета.

3. Убедитесь, что административный совет вашей компании соответствует всем заявленным требованиям:

Административный совет должен иметь хорошую репутацию, обладать достаточными знаниями, навыками и опытом, уделять достаточно времени для выполнения своих обязанностей и понимать деятельность держателя лицензии, учитывать основные риски

Административный совет должен устанавливать, утверждать и контролировать:

a) Навыки, знания и опыт персонала, а также процедуры и механизмы для предоставления услуг VFA;

б) Политику в отношении активов и услуг VFA, предоставляемых в соответствии с допустимым уровнем риска;

в) Политику вознаграждения лиц, вовлеченных в предоставление услуг, направленных на поощрение за ответственное ведение бизнеса

Административный совет должен контролировать и оценивать адекватность и реализацию стратегических целей держателя лицензии в предоставлении услуг VFA, а также осуществлять разумное управление и проводить разумную политику

Держатель лицензии должен выделить достаточные людские и финансовые ресурсы для обучения членов административного совета

Держатель лицензии должен предоставлять административному совету доступ ко всей имеющейся информации

Каждый член административного совета должен действовать честно и беспристрастно, чтобы эффективно оценивать и оспаривать решения высшего руководства

Административный совет должен рассмотреть и контролировать осуществление механизмов управления, разумного и эффективного менеджмента и разделения обязанностей для предотвращения конфликта интересов

4.  Получите правовую оценку проекта

Этот отчет содержит всю необходимую информацию о нормативно-правовой среде, связанной с деятельностью, которую вы собираетесь осуществлять на Мальте. Благодаря отчету вы сможете принять правильное решение до начала планируемой деятельности. Стоимость услуги варьируется в зависимости от сложности проекта и в среднем составляет 8 000 €. Более подробную информацию мы предоставим при личном обращении.

5.  Посетите Управление финансовых услуг Мальты (MFSA)

Рекомендуем заранее представить проект в MFSA и получить важные неофициальные отзывы о том, что MFSA ожидает от вас. В случае нашего сопровождения мы возьмем эту задачу на себя.

Особые требования к заявке на получение криптолицензии на Мальте

Обратите внимание на обязанности в отношении процесса лицензирования в соответствии со статьей 14 VFAA.

Заявка на получение лицензии должна быть подана исключительно через зарегистрированного, в соответствии с Законом, агента VFA в форме и порядке, требуемыми компетентным органом, а также:

Сопровождаться информацией и документацией в дополнение к тем, которые требуются настоящей статьей, в соответствии с требованиями компетентного органа или в соответствии с предписаниями

Быть проверенной в требуемом компетентным органом порядке и объеме

Содержать адрес на Мальте для предоставления заявителю уведомлений или других документов в соответствии с Законом

Должна быть оплачена пошлина, которая не подлежит возврату

Минимальный список документов для получения криптолицензии на Мальте:

Будьте готовы предоставить все необходимые документы в MFSA:

Заполненный бланк заявки MFSA

Заполненные анкеты акционеров, директоров, старших сотрудников, включая Compliance Officer и MLRO

Заполненные формы MFSA для оценки компетентности Compliance Officer и MLRO

Детальный бизнес-план

Подробные финансовые прогнозы на 3 года (лучший, худший и нормальный сценарии)

Отчет системного аудитора

Юридическое заключение

Разработка политики и процедур

Страхование профессиональной ответственности (образец контракта или договора)

Устав

План обеспечения непрерывности и восстановления деятельности

Наше сопровождение включает в себя пакет услуг под ключ. Стоимость услуг рассчитывается индивидуально под каждый проект и предоставляется по запросу

Запросить ценовое предложение!

  • Европейские компании
  • Оффшорные компании
  • Банковские счета
  • Эстонская компания
  • Крипто-лицензии
  • Крипто-расчетный счет
  • Лицензии азартных игр
  • Форекс
  • Форекс - Нелицензированный
  • Мерчант-аккаунт
  • EMI лицензии
  • Фонды/трасты
  • Лицензирование
  • ПО для бирж/обменников
  • Другие услуги
  • Юридическая консультация