КРИПТОЛИЦЕНЗИИ НА МАЛЬТЕ

1 ноября 2018 года на Мальте состоялась одна из крупнейших блокчейн конференций 2018 года. Многие специалисты со всего мира приехали на Мальту, чтобы обсудить вопросы регуляций блокчейн проектов. Премьер-министр Мальты официально анонсировал новые регуляции и заявил, о том, что Мальта теперь по праву может считаться блокчейн островом. Компания Private Financial Services, одна из тех компаний, которая  участвовала в панельных дискуссиях и в течение 2018 года вносила официальные предложения по регулированию блокчейн проектов на Мальте и с радостью поможет вам получить криптолицензии на Мальте.

Закон о виртуальных финансовых активах

VIRTUAL FINANCIAL ASSETS ACT (Закон о виртуальных финансовых активах) — один из основополагающих актов, который регулирует деятельность финтех и блокчейн проектов на Мальте, а также проектов, связанных с данными нишами.

Описывает действующие регуляции, процесс лицензирования, выдачи и прекращения лицензий, требования к учредителям и директорам, аудиторам и другим лицам и по другим вопросм которые сопряжены с блокчейн проектами на Мальте.

Классы крипто-лицензий

Класс Лицензированная деятельность Требования к капиталу Стоимость
1 Держатели лицензии, уполномочены получать и передавать заказы и/или предоставлять инвестиционные рекомендации в отношении одного или нескольких виртуальных финансовых активов и/или размещения виртуальных финансовых активов. Держатели лицензий класса 1 не имеют права хранить или контролировать средства клиентов. Лицензия подходит для финансовых консультантов. € 50,000
или
€ 25,000
со страхованием PII
€3,000
2 Держатели лицензии, уполномочены предоставлять любые услуги VFA, но не заниматься биржевым обменом VFA или совершать сделки за свой счет. Держатели лицензии класса 2 могут хранить или контролировать средства клиентов на основании предоставления услуги VFA. Данная лицензия подходит для предоставления кошельков, P2P обмена, управления активами. € 125,000 €5,000
3 Держатели лицензий, уполномочены предоставлять любые услуги VFA, но не заниматься бирживым обменом VFA . Держатели лицензий класса 3 могут хранить или контролировать средства клиентов в на основании предоставления услуги VTA. Данная лицензия подойдет для OTC трейдеров, внебирживых сделок. € 730,000 €7,000
4 Самая полная лицензия, дает право компаниям управлять биржей VFA и хранить или контролировать деньги клиентов, виртуальные финансовые активы и / или частные криптографические ключи. Подходит для криптобиржи любого типа.  € 730,000  €12,000

The Financial Instruments Test

MFSA (Финансовая инспекция Мальты) ввело понятие Financial Instruments Test (тест на определение финансового инструмента). Перед началом построения финтех/блокчейн бизнеса/ICO на Мальте, компания должна удостовериться, попадает ли она под понятие  технологии распределенного реестра учета.

Процесс

Процесс подачи заявки для получения криптолицензии на Мальте

Обязанности в отношении процесса лицензирования в соответствии со статьей 14 VFAA:

Заявка на получение лицензии должна быть подана исключительно через зарегистрированного, в соответствии с Законом, агента VFA, в форме и порядке, требуемым компетентным органом, а также:

a)сопровождаться информацией и документацией, в дополнение к тем, которые требуются настоящей статьей, в соответствии с требованиями компетентного органа или в соответствии с предписаниями;
b)быть проверенной в требуемом компетентным органом порядке и объеме;
c)содержать адрес на Мальте для предоставления заявителю уведомлений или других документов, в соответствии с Законом;
d)сопровождаться описанием принципов работы протоколов безопасности, а также другими документами, которые могут потребоваться компетентным органам;
e)Оплачена пошлина, которая не подлежит возврату.

Перед подачей заявки кандидатам рекомендуется посетить Управление финансовых услуг Мальты («MFSA»). Это необходимо для того, чтобы представить проект в MFSA и получить важные неофициальные отзывы о том, что MFSA ожидает.

Необходимые документы для получения криптолицензии на Мальте

Следующие документы должны быть представлены в MFSA:

•Заполненный бланк заявки MFSA;
•Заполненные анкеты акционеров, директоров, старших сотрудников, включая Compliance Officer и MLRO;
•Заполненные формы MFSA для оценки компетентности Compliance Officer и MLRO;
•Детальный бизнес-план;
•Подробные финансовые прогнозы на три (3) года (лучший, худший и нормальный сценарии);
•Отчет системного аудитора;
•Юридическое заключение;
•Разработка политики и процедур;
•Страхование профессиональной ответственности (образец контракта или договора);
•Устав;
•План обеспечения непрерывности и восстановления деятельности.

Административный совет компании

a)Административный совет должен иметь хорошую репутацию, обладать достаточными знаниями, навыками и опытом, уделять достаточно времени для выполнения своих обязанностей и понимать деятельность держателя лицензии, учитывать основные риски;
b)Административный совет должен устанавливать, утверждать и контролировать:
i.Навыки, знания и опыт персонала, а также процедуры и механизмы для предоставления услуг VFA;
ii.Политику в отношении активов и услуг VFA, предоставляемых в соответствии с допустимым уровнем риска;
iii.Политику вознаграждения лиц, вовлеченных в предоставление услуг, направленных на поощрение за ответственное ведение бизнеса.
c)Административный совет должен контролировать и оценивать адекватность и реализацию стратегических целей держателя лицензии в предоставлении услуг VFA, а также осуществлять разумное управление и проводить разумную политику.
d)Держатель лицензии должен предоставлять административному совету доступ ко все имеющейся информации.
e)Держатель лицензии должен выделить достаточные людские и финансовые ресурсы для обучения членов административного совета;
f)Каждый член административного совета должен действовать честно и беспристрастно, чтобы эффективно оценивать и оспаривать решения высшего руководства;
g)Административный совет рассмотреть и контролировать осуществление механизмов управления, разумного и эффективного менеджмента и разделения обязанностей для предотвращения конфликта интересов.

Стоимость получения лицензии для криптовалют на Мальте

До начала процесса лицензирования рекомендуем получить правовую оценку проекта.
В этом отчете будет представлена необходимая информация о нормативно-правовой среде, связанной с деятельностью, которую предполагается осуществить на Мальте. Одной из целей такого отчета является предоставление клиентам возможности принять правильное решение до начала планируемой деятельности, имея в своем распоряжении всю соответствующую информацию.
Стоимость данного отчета варьируется в зависимости от сложности проекта и в среднем составляет 8000 Евро.

Для получения более подробной информации о процедуре лицензирования крипто-проектов и стоимости получения криптолицензии на Мальте, просьба оставить заявку, либо связаться с нашими специалистами.

Имя*

Телефон*

E-mail*

Тип услуги*