Лицензия платежного учреждения, EMI в Литве

Преимущества лицензии платежной системы в Литве (EMI в Литве)

1. Для Литовских платежных систем существует специальная программа Sandbox — полная поддержка и отсутствие регламентированных санкций для стартапов в течение первого года их деятельности.
2. Лицензия платежной системы в Литве позволяет осуществлять удаленную проверку клиентов: предоставление инновационных процессов KYC (правила идентификации клиентов) для удаленной проверки клиентов:
   1. Электронная подпись;
   2. Видео-идентификация;
   3. Предоставление скан-копий документов;
   4. Первая транзакция с кредитной организацией.

3. Быстрое получение лицензии платежной системы:
   1. Получение лицензии для учреждения электронных платежей или платежного учреждения  в среднем проходит в течение 3-5 месяцев.
   2. Документы можно предоставить на английском языке.
   3. Полная поддержка со стороны Центрального банка до и во время процесса получения лицензии (консультации, предварительная оценка документов).

4. Заявку на получение лицензии можно подать без создания компании. В случае предоставления лицензии компания, должна быть зарегистрирована в течение 6 месяцев. Это означает, что компания не обязательно должна замораживать свои активы в уставном капитале до получения лицензии и до начала целевой деятельности.
5. Отсутствие специальных требований к старшему руководству в отношении проживания в Литве. Центральный банк не предъявляет никаких особых требований к старшему руководству в отношении постоянного проживания в Литве.

Преимущества лицензирования учреждения электронных платежей/платежного учреждения в Литве/EMI в Литве

1. Благоприятные налоги и сборы. Налоги с оборота и пошлина за выдачу лицензии и ежегодные лицензионные сборы для финансово-технологических компаний являются одними из самых низких ставок в регионе ЕС.
2. Отсутствие муниципальных сборов. В отличие от многих других городов в ЕС, Вильнюс не применяет муниципальный налог в отношении вновь созданным финансово-технологическим компаниям.
3. Простая процедура оформления EMI лицензии в Литве и паспортизация на другие страны ЕС. Паспортизация в другие страны занимает от 1 до 3 месяцев и не требует никаких вложений.
4. Визы для стартапа. Специальные визы для стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, которые намерены осуществлять инновационный бизнес в Литве.
5. Участие в SEPA (Единый регион европлатежей) С 2016 года Литва присоединилась к единой зоне платежей в Евро (SEPA), которая объединяет 34 страны мира. Благодаря одной учетной записи в SEPA, государство-участник может стать плательщиком или получателем денежных средств в/из любой страны SEPA.

Требования к подаче заявки на получение лицензии учреждения электронных платежей/платежного учреждения в Литве/EMI в Литве

Для подачи заявки на получение лицензии учреждения электронных платежей/платежного учреждения в Литве действуют следующие требования:

1. Минимальный собственный капитал для учреждений электронных платежей — не менее 350 000 Евро;
2. Минимальный собственный капитал платежного учреждения — не менее 125 000 Евро.
3. Требование к учредителям о приобретении квалифицированного участия в уставном капитале учреждения электронных платежей/платежного учреждения и (или) права голоса, к которым относятся:  Способность заявителя обеспечить надежное руководство учреждением электронных платежей/платежным учреждением на основе консервативных подходов;
   1. — Безупречная репутация заявителя;
   2. — Финансовая надежность заявителя.
4. Учреждения электронных платежей/платежные учреждения должны располагать следующими органами:
   1. общее собрание акционеров,
   2. руководитель компании и наблюдательный совет (3 члена), а также правление (3 члена).

Руководители учреждений электронных платежей/платежных учреждений, имеющие лицензию учреждения электронных платежей/платежного учреждения, должны иметь хорошую репутацию и обладать квалификацией и опытом, необходимыми для соответствующего требованиям выполнения своих обязанностей:

1. в отношении правления. Как минимум, два члена правления лицензированного учреждения должны иметь диплом о высшем образовании в области права, менеджмента, делового администрирования или экономики или не менее 1 года опыта работы по указанным направлениям (в должности инспектора, аудитора, помощника аудитора, юриста, финансиста, бухгалтера, руководителя юридического лица или руководителя его структурного подразделения) за 5 предыдущих лет.
2. в отношении руководителя учреждения электронных платежей/платежного учреждения. Руководитель должен иметь диплом о высшем образовании в области права, менеджмента, бизнес-администрирования или экономики и стаж работы не менее 2 лет на должности руководителя (заместителя руководителя) юридического лица или руководителя его структурного подразделения (отдела, подразделения, филиала и прочего) за 8 предыдущих лет.

ПРОЦЕСС ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ И РЕГИСТРАЦИИ УЧРЕЖДЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ/ПЛАТЕЖНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ/EMI в Литве

1. Подготовка пакета документов для подачи на получение лицензии. Продолжительность процесса зависит от взаимодействия акционеров и соответствующих сторон.
2. Подбор членов правления, руководителя, другого ключевого персонала для предоставления сведений в Центральный банк по выбранным кандидатам.
3. Представление подготовленных документов о деятельности, бизнесе, стратегических планах и других сведений, имеющих отношение к пакету предоставляемых документов вместе с информацией о менеджерах и акционерах. Лицензия выдается в течение 3 месяцев с момента подачи всех необходимых документов, возможны продления указанного срока.
4. После получения лицензии учреждение регистрируется и вносится в реестр юридических лиц.
5. Руководство назначается сразу же после утверждения Центральным банком предоставленных кандидатур в процессе лицензирования.
6. Как правило, процесс регистрации компании и получение необходимых лицензий занимает 3 дня после выдачи решения Правления Центрального банка.

Юридические услуги по получению лицензии

Компания Private Financial Services может предложить свои услуги в содействии получения лицензии учреждения электронных платежей/платежного учреждения/EMI в Лииве и создание совершенно нового юридического лица после получения лицензии.

Private Financial Services предлагает полный спектр услуг, который включают, но не ограничивается следующими:

• Подготовка заявки;
• План действий;
• Содействие в подготовке бизнес-плана, предоставление юридических консультаций относительно юридической аспектов бизнес-плана;
• Сбор данных о руководителях;
• Подготовка процедур по менеджменту компанией, управления рисками, ИТ-систем;
• Подготовка организационной структуры учреждения;
• Подготовка описания системы внутреннего контроля, содействие в ее разработке;
• Сбор и координация всех других необходимых данных, требуемых Банком Литвы;
  • Консультирование по всем другим правовым вопросам, связанным с лицензией неограниченного срока действия;
• Создание компании.
  • Оказание повседневной помощи в решении различных вопросов, таких как взаимодействие с Банком Литвы, решение вопросов, связанных с трудовым, корпоративным правом, а также вопросов относительно судебных разбирательств, в случае их возникновения.