Для литовских платёжных систем существует специальная программа Sandbox — полная поддержка и отсутствие регламентированных санкций для стартапов в течение первого года их деятельности.
Заявку на получение лицензии можно подать без создания компании. В случае предоставления лицензии компания, должна быть зарегистрирована в течение 6 месяцев. Это означает, что компания не обязательно должна замораживать свои активы в уставном капитале до получения лицензии и до начала целевой деятельности.
Также стоит отметить, отсутствие специальных требований к старшему руководству в отношении проживания в Литве. Центральный банк не предъявляет никаких особых требований к старшему руководству в отношении постоянного проживания в Литве, а также предоставляет полную поддержку во время процесса получения лицензии (консультации, предварительная оценка документов).
Получение лицензии для учреждения электронных платежей или платёжного учреждения в среднем проходит в течение 3-5 месяцев.
Особенности регистрации
Для подачи заявки на получение лицензии учреждения электронных платежей/платёжного учреждения в Литве действуют следующие требования: минимальный собственный капитал для учреждений электронных платежей — не менее 350 000 Евро и минимальный собственный капитал платёжного учреждения — не менее 125 000 Евро. Также существует требование к учредителям о приобретении квалифицированного участия в уставном капитале учреждения электронных платежей/платёжного учреждения и (или) права голоса, к которым относятся: способность заявителя обеспечить надёжное руководство учреждением электронных платежей/платёжным учреждением на основе консервативных подходов. А именно, безупречная репутация и финансовая надёжность заявителя. В подобных учреждениях должен быть руководитель компании, три члена наблюдательного совета и три члена правления, а также, общее собрание акционеров.
Преимущества лицензии
1. Благоприятные налоги и сборы
Налоги с оборота и пошлина за выдачу лицензии и ежегодные лицензионные сборы для финансово-технологических компаний являются одними из самых низких ставок в регионе ЕС. Также в отличие от многих других городов в ЕС, Вильнюс не применяет муниципальный налог в отношении вновь созданным финансово-технологическим компаниям.
2. EMI лицензия, паспортизация и визы.
В Литве очень простая процедура оформления EMI лицензии в Литве и паспортизация на другие страны ЕС, которая занимает от 1 до 3 месяцев и не требует никаких вложений. Также предусмотрены специальные визы для стартапов стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, которые намерены осуществлять инновационный бизнес в Литве.
3. Участие в SEPA
С 2016 года Литва присоединилась к единой зоне платежей в Евро (SEPA), которая объединяет 34 страны мира. Благодаря одной учётной записи в SEPA, государство-участник может стать плательщиком или получателем денежных средств в/из любой страны SEPA.
4. KYC
Лицензия платёжной системы в Литве позволяет осуществлять удалённую проверку клиентов: предоставление инновационных процессов KYC (правила идентификации клиентов) для удалённой проверки клиентов, таких как: электронная подпись, видео-идентификация, предоставление скан-копий документов, первая транзакция с кредитной организацией.
Этапы лицензирования
Самый первый шаг – это подготовка пакета документов для подачи на получение лицензии. Продолжительность процесса зависит от взаимодействия акционеров и соответствующих сторон. Затем, производится подбор членов правления, руководителя, другого ключевого персонала для предоставления сведений в Центральный банк по выбранным кандидатам. Далее представляются подготовленные документы о деятельности, бизнесе, стратегических планах и других сведений, имеющих отношение к пакету предоставляемых документов вместе с информацией о менеджерах и акционерах. Лицензия выдаётся в течение 3 месяцев с момента подачи всех необходимых документов, возможны продления указанного срока. После получения лицензии учреждение регистрируется и вносится в реестр юридических лиц. Руководство назначается сразу же после утверждения Центральным банком предоставленных кандидатур в процессе лицензирования. Как правило, процесс регистрации компании и получение необходимых лицензий занимает 3 дня после выдачи решения Правления Центрального банка.
Особенности законодательства
Руководители учреждений электронных платежей/платёжных учреждений, имеющие лицензию, должны иметь хорошую репутацию и обладать квалификацией и опытом, необходимым для соответствующего требованиям выполнения своих обязанностей: в отношении правления — как минимум, два члена правления лицензированного учреждения должны иметь диплом о высшем образовании в области права, менеджмента, делового администрирования или экономики или не менее 1 года опыта работы по указанным направлениям (в должности инспектора, аудитора, помощника аудитора, юриста, финансиста, бухгалтера, руководителя юридического лица или руководителя его структурного подразделения) за 5 предыдущих лет. В отношении руководителя — руководитель должен иметь диплом о высшем образовании в области права, менеджмента, бизнес-администрирования или экономики и стаж работы не менее 2 лет на должности руководителя (заместителя руководителя) юридического лица или руководителя его структурного подразделения (отдела, подразделения, филиала и прочего) за 8 предыдущих лет.
Компания Private Financial Services может предложить свои услуги в содействии получения лицензии учреждения электронных платежей/платёжного учреждения/EMI в Литве и создание совершенно нового юридического лица после получения лицензии. Мы предлагаем полный спектр услуг, который включает, но не ограничивается следующим:
Подготовка заявки;
План действий;
Содействие в подготовке бизнес-плана, предоставление юридических консультаций относительно юридической аспектов бизнес-плана;
Сбор данных о руководителях;
Подготовка процедур по менеджменту компанией, управления рисками, ИТ-систем;
Подготовка организационной структуры учреждения;
Подготовка описания системы внутреннего контроля, содействие в её разработке;
Сбор и координация всех других необходимых данных, требуемых Банком Литвы;
Консультирование по всем другим правовым вопросам, связанным с лицензией неограниченного срока действия;
Создание компании;