Электронные платёжные системы позволяют проводить денежные транзакции в сети и с помощью карт из пластика. На рынке услуг инструментарий занимает почётное место, это один из самых выгодных и распространённых видов деятельности. Пользователи продукта давно оценили возможность внесения оплаты за предоставление коммунальных услуг, спутникового или кабельного телевидения, рекламных услуг, мобильной или сотовой связи, возможности совершать покупки в интернет-магазине, а также, услуги приобретения хостинга или домена для своего сайта. Особую выгоду принесла разработка коммерции в режиме онлайн, в частности, игорным бизнес-сайтам в интернете.

В финансовых отношениях участвуют три стороны — банк, выпускающий пластиковые карты и выступающий гарантом денежных обязательств платёжного инструментария (эмитент), эквайрер (организация, обеспечивающая соблюдение и проведение карточных платежей непосредственно в точках обслуживания) и непосредственно пользователь платёжных систем. Для легального ведения коммерческой деятельности сторонам — эквайреру и эмитенту нужно оформить лицензированное разрешение, которое выдается согласно с условиями действующего законодательства государства (чьей юрисдикции они подчиняются).

Особенности регистрации

Платежные системы в Белизе

Перед подачей заявления, компания должна выполнить ряд условий. Для управления фирмой необходимо привлечь официально оформленного руководителя — гражданина Белиза. Обязательное организационное требование к фирме-кандидату — наличие служебного адреса компании (виртуального офиса), с помощью которого можно осуществлять дистанционное управление структурой (принимать и регистрировать заявки и заказы, получать корреспонденцию, пользоваться почтовыми услугами, принимать факс и так далее). Срок выдачи лицензии составляет от одного до трёх месяцев со дня фактического обращения в IFSC с официальным заявлением.

Для потенциальных владельцев лицензии на функционирование электронной платёжной системы разработаны и функционируют следующие требования: размер имущества, предназначенный для покрытия убытков, погашения задолженности, выкупа облигаций и ценных бумаг (резервный капитал) должен составлять в пределах от пяти до ста тысяч американских долларов; размещение капитала, денежных сбережений осуществляется исключительно в официальном банке-контрагенте — финансово-кредитном учреждении с соответствующим правом на ведение деятельности в пределах Белиза.

Платежные системы в Белизе

Преимущества лицензии

Без права на ведение деятельности не сможет функционировать организация, которая гарантирует процесс обмена информацией и технологическими данными внутри системы (среди участников транзакций и расчётов). При выборе юрисдикции для выгодного оформления коммерческой деятельности следует обратить внимание на офшорные центры. Благодаря гибкой налоговой политике, высокой степени анонимности и конфиденциальности персональных данных можно получить желаемый уровень прибыли.

Государство Белиз, расположенное в Центральной Америке, относится к категории выгодных, доступных и удобных стран для ведения бизнеса. Белиз входит в состав Британского Содружества наций. Удобное территориальное расположение в Карибском бассейне способствует развитию и привлечению иностранных коммерсантов. Стимулирующая политика государства выдвигает низкие требования к формированию УК. Отсутствуют жесткие временные рамки для выдачи лицензии. Бизнес-сектор, включая компании, действующие на основании лицензионного согласия на ведение деятельности в Белизе, постоянно совершенствует интернет-технологии и качество обмена данными. Разработанные сети с высокоскоростным доступом наряду с классическими преимуществами офшора позволяют отнести государство к категории наиболее выгодных стран для ведения деятельности. Среди прочих преимуществ:

Мониторинг операций из категории high risk с их надёжной защитой за счёт внешних банков-эквайеров, не имеющих национальной привязки или же различных офшорных юрисдикций;

Комфортное взаимодействие с основным счётом, открытым в банке;

Опция оплаты по услугам с использованием форм непосредственно на сайте;

Обширный ассортимент доступных методов оплаты;

Оптимизированная система налогообложения, контроля за валютой и прочее.

Особенности законодательства

На территории государства функционирует комиссия, которая контролирует деятельность финансовых фирм, зарегистрированных и действующих на территории государства. В её обязанности входит проверка компанией соблюдения норм действующего законодательства с последующей выдачей лицензионного согласия. Требования, предъявляемые к структурам, очень жёсткие. Поэтому получить одобрение от регулятора могут только финансовые единицы с прозрачной политикой.

Платежные системы в Белизе

International Financial Services Commission в своей деятельности руководствуется определенными принципами. В отличие от других однотипных организаций, работа комиссии контролируется на правительственном уровне. Структура помогает нивелировать мошеннические объединения, выявляет попытки получения лицензии обманным способом и предотвращает незаконную деятельность аферистов. Благодаря значительным полномочиям, комиссия имеет право применять штрафы в особо крупных размерах к неблагонадежным регулируемым фирмам.

Серьёзные формирования ценят свою репутацию, поэтому избегают нарушения своих обязанностей и соблюдают клиентские права.

После выявления факта неблагонадежности, фирма попадает в так называемый чёрный список. Как правило, это происходит по причине распространения персональных данных клиентов, инструментов доступа к платёжной информации (паролей, шифров, кодов), высокого риска потери собственного капитала.

Этапы лицензирования

Платежные системы в Белизе

Для рассмотрения кандидатуры претендента на получение разрешение, компании необходимо оформить и направить установленную форму заявления о предоставлении лицензионного согласия. Кроме того, заявитель должен собрать и сформировать полный комплект документов, содержащий персональную информацию о руководителях, каждом акционере, всех должностных единицах фирмы, резервных сбережениях, подкрепляющих платёжеспособность компании. На следующем этапе необходимо внести денежную гарантию в размере пятисот американских долларов. Если в дальнейшем организация откажется от получения разрешения, оплаченная сумма взноса не возвращается. После предварительного одобрения заявителю предоставляются реквизиты для оплаты ежегодного сбора за лицензионное разрешение. В зависимости от факторов деятельности размер внесенных средств составит от двух с половиной до пяти тысяч долларов. Ежемесячный отчет о проделанной работе направляется в комиссию в первой декаде указанного периода. Согласно с принятыми условиями компания обязуется каждый год продлевать полученную лицензию. Комиссия оценивает платёжеспособность, эффективность предоставляемых работ/услуг, перспективность дальнейшего функционирования фирмы. Кроме прочих требований, IFSC имеет право на затребование документарного подтверждения профессионального соответствия качеств заявителя, положительной репутации структуры и главных представителей организации.

Платежные системы в Белизе

Полезная информация

Внутрихозяйственные документы, подтверждающие деятельность фирмы, должны быть в открытом доступе для комиссии, которая периодически избирательно осуществляет контроль соблюдения установленных правил;

Собственникам лицензионного разрешения запрещается предоставлять различного рода услуги резидентам государства;

Предстоящие структурные перестановки и дополнения необходимо предварительно согласовывать с комиссией;

Компании запрещено использовать в обороте валюту страны — белизский доллар.

Мы готовы предложить вам широчайший спектр услуг в отрасли открытия счетов, предназначенных для использования в отрасли высокорисковых мероприятий. Наши квалифицированные сотрудники помогут вам на всех этапах. Процедура получения разрешения в Белизе достаточно сложная и трудоёмкая по причине множества нюансов и особенностей действующего законодательства страны.

Сотрудники консалтинговой компании «Private Financial Services» предоставляют широкий диапазон услуг:

Осуществляют регистрационную деятельность;

Обеспечивают получение лицензионного разрешения;

Организовывают сбор и оформление необходимого комплекта документации;

Гарантируют своевременную консультацию и поддержку;

Информируют о текущем состоянии организационной процедуры;

Сопровождают клиента на всех этапах сделки.

Многолетний опыт работы и наработанная база на финансовом рынке позволяет фирме гарантировать заявителям положительный результат в оперативные сроки на самых выгодных условиях. Клиенту не нужно самостоятельно привлекать дополнительных специалистов, консультироваться в уполномоченных структурах и представительствах (консульствах) страны — «Private Financial Services» возьмёт все организационные бюрократические задачи на себя.

Запросить ценовое предложение!