Лицензия Форекс в Латвии

PRIVATE FINANCIAL SERVICES

Лицензия Форекс в Латвии

Латвийская Республика одна из европейских стран с перспективным будущим. Государства, в которых функционирует рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам (Форекс) делятся на два типа:

— классические для бизнеса;
— недавно появившиеся на рынке торговых операций с ценными валютами.

В Прибалтийском государстве, которое имеет членство в Европейском союзе, созданы все условия и возможности для успешной торгово-финансовой деятельности.

Действующее законодательство Латвии базируется на принципах прозрачности и четкости, банковская система отличается своей стабильностью на протяжении последних пятнадцати лет, лояльная и стимулирующая политика правительства способствует привлечению иностранного капитала.

Большинство предпринимателей (осуществляющих коммерческую деятельность со времен существования советского союза), которые стремятся выйти на европейский рынок, заинтересует выгодное предложение для компаний, инкорпорированных в соответствии с законодательством страны. Владельцы лицензионных прав могут участвовать в программе паспортизации Евросоюза.

Выгоды и возможности Латвийской Республики для торговых операций на Forex

Согласно с пунктами распоряжения государственных органов (Директивой), которое регулирует деятельность финансовых институтов, все государства еврозоны должны предоставлять фирмам право на беспрепятственное оказание услуг, подпадающие под лицензионное разрешение. На территории Латвии распоряжение также подпадает под фактическое выполнение международных обязательств на государственном уровне (имплементировано).

Паспортизация позволяет владельцам фирм, размещенным на территории Латвии, ставить в известность соответствующие уполномоченные структуры других стран о своем желании и последующем предоставлении услуг компании инвестиционного характера на территории их государства. Согласно с условиями действующей процедуры получать дополнительное разрешение на осуществление коммерческой деятельности не потребуется. Все что нужно – документарное подтверждение от представителей избранной страны.

Основные выгоды и преимущества юрисдикции для проведения операций на рынке Форекс:

  • упрощенный механизм открытия банковского счета;
  • если заявление было отклонено по причине неудовлетворительного или несоответствующего оформления, допускается повторная подача заявки. Все указанные замечания и ошибки необходимо устранить;
  • оперативность регистрационного процесса — период оформления составляет менее одного квартала.

В ведении компаний находятся различные финансовые инструменты, которыми они оперируют. Наибольшую востребованность имеют такие:

• Ценные бумаги, пребывающие в обращении;
• Опционы и фьючерсы;
• Финансовые инструменты на денежном рынке;
• Партии ЦБ в отношении обязательств по уставным фондам;
• Форварды и иные инструменты производственного характера, имеющие отношение к финансовым индексам, ставкам по процентам, финансовым расчётам и прочему;
• Контракты по сырьевым и товарным ресурсам, с расчётами по ним в наличной форме или форме физических расчётов при функционировании в пределах многосторонних торговых площадок;
• Форварды и ЦБ-производные в отношении контрактов по сырьевым и товарным ресурсам, проводимым в виде физического расчёта, если иное не указано в пункте 6 выше;
• Денежные расчётные контракты;
• Форвардные контракты, фьючерсы и опционы по ставкам процентов и прочим инструментам производственного характера, имеющие связь с климатическими аспектами, ставками фрахтового типа, квотами по выбросу, проводимыми с наличным расчётом и прочее.

Выдача разрешения на бизнес-операции CySEC предусматривает соблюдение следующих аспектов:

1. Административная структура кандидата и присущая ему организационная адекватность;
2. Продуктивность и регулярность механизма по внутреннему аудиту;
3. Разделение активов клиента и кандидата с одновременным делением клиентских активов между собой;
4. Продуктивность механизма и его адекватность касательно предупреждения конфликтов интересов и их разрешения;
5. Требуемый штат работников для каждого кандидата.

Основные параметры и свойства брокерских контор

Члены объединения европейских государств (Евросоюза), которые выполнили все условия и прошли процедуру паспортизации, и юридические лица-резиденты Латвии имеют право получить лицензионное разрешение на посреднические финансово-торговые функции.

Так как, республика не относится к стандартным классическим оффшорным центрам, все бизнес-операции в обязательном порядке облагаются действующими базовыми налоговыми ставками.

За соблюдением правил создания финансовых активов и обязательств на рынке иностранных валют выполняет надзор специально созданная комиссионная группа, которая осуществляет свою деятельность согласно с нормами действующего законодательства Латвии.

Характерные особенности брокерских фирм Латвии:

1. Для осуществления своей деятельности на рынке иностранных валют, брокерам понадобится получить лицензионное разрешение (Forex). Данную категорию компаний латвийское законодательство причисляет к бизнес-сегменту с инвестиционной направленностью. Список структурных единиц представлен в официальном разрешении, кроме того, перечислен полный реестр финансового инструментария.
2. Предоставлять услуги на рынке форекс разрешено и представительствам, подразделениям инвестиционных компаний с иностранным капиталом. Для осуществления деятельности необходимо получить лицензионное разрешение.
3. Обязательное условие для фирм, функционирующих на рынке иностранной валюты — работать в фактически действующем, официальном офисе в пределах латвийской территории.
4. Проводимые рекламные кампании должны предоставлять клиентам исключительно реальную и действительную информацию. Распространение заведомо ложных сведений строго наказуемо.
5. Владельцам разрешений, согласно с нормами действующего законодательства, запрещается открывать «дочки». Данное условие нивелируется, если основная функция созданной структурной единицы будет соответствовать деятельности материнской компании.
6. Для предоставления услуг на финансовом рынке в других государствах еврозоны, фирме необходимо поставить в известность представителей комиссии по надзору.

Обязательными пунктами в письменном уведомлении должны быть:

1. Название государства.
2. Вид предоставляемых услуг, осуществляемой деятельности.
3. Специфика оргструктуры.

После проверки информации, ведомство направит все данные в уполномоченную инстанцию.

Получение разрешения (лицензии) на Форекс-услуги в ЛР требует комплексного и системного подхода. Специалисты консалтинговой компании Private Financial Services благодаря многолетнему опыту, высоким показателям благополучного исхода каждой сделки быстро и качественно помогут оформить деятельность на территории республики.

Private Financial Services выполняет не только процедуру организации и формирование бизнеса, но и обеспечивает полный пакет услуг для текущего обслуживания компании:

— фирма отвечает за подготовку полного комплекта документации и выдачу разрешения;
— контролирует процесс регистрации на всех этапах сделки;
— занимается открытием банковских счетов и предоставлением услуг номинального акционера и директора;
— выполняет поиск юридического адреса и подходящего программного обеспечения.

Требования для формирования УК

Главное условие для фирмы, предоставляющей услуги форекс-группы согласно с полученной лицензией, не использовать нематериальные активы в качестве инвестируемых средств для организации уставного капитала. Комиссия по финансовому надзору определяет достаточный минимум для формирования СК. Компания обязуется придерживаться установленного размера вложений. Уставный капитал фирмы на территории Латвии должен соответствовать, предусмотренным действующим законодательством нормам. Минимальный размер на рынке финансовых услуг составляет пятьдесят тысяч евро.

Кроме того, в зависимости от специфики осуществляемой деятельности, «порог для вхождения» определен:

1. Для брокеров Forex-сегмента с дилингом STP (Straight Through Processing) УК должен составлять не менее ста двадцати пяти тысяч евро. Сумма собственного капитала определяется путем вычисления процентного соотношения — десять процентов от совокупного размера активов компании и не менее двадцати пяти процентов от расходов фирмы, не зависящих от объема предоставленных услуг (постоянные затраты).
2. Компании, принимающие на себя курсовые риски (маркетмейкеры), формируют УК в сумме не ниже семисот тридцати тысяч евро. Внести сумму капитала необходимо в стопроцентном объеме.

При проведении высокорисковых сделок (high risk), сумма операции не может превысить установленный СК в восьмикратном размере.

Документооборот и формирование латвийской фирмы с лицензией Форекс

Перед подачей заявки на получение лицензионного разрешения нужно организовать и завершить полную процедуру регистрации компании.
Для выдачи лицензии является обязательным:

— действующий, активированный счет в банке;
— письменное заявление с комплектом бумаг в лицензирующее ведомство.
С соответствующей инстанции поступит уведомление либо о предоставлении разрешения, либо об отказе с аргументированием и объяснением.

Выдача разрешения осуществляется бесплатно. За ежегодное пользование предусмотрена оплата пошлины, размер которой пересматривается раз в календарный период (365 дней). Представители Private Financial Services оформят фирму согласно с требованиями латвийского законодательства за период до семи дней. При условии, что один из владельцев компании — юридическое лицо, процедура может занять до двух недель.

Фирме понадобится фактически действующий адрес, вести бухгалтерский учет, обеспечивать формирование и предоставление финансовой отчетности.

После завершения стадии верификации счета, компания направляет в лицензирующее ведомство пакет документации:

— официальное заявление. В тексте обязательно указывается перечень предоставляемых услуг;
— персональная информация о владельце компании и структуре управления организации;
— форму бухгалтерской отчетности (Баланс). Датирован отчет должен быть предыдущим месяцем (до подачи заявки);
— план-проспект на три года с учетом рисков, выгод, стратегии бизнеса. Характеристика учетной и управленческой политики объекта;
— описание оргструктуры предприятия с заданиями и полномочиями. Детальное представление формирования ревизионной комиссии внутри фирмы.

Правовые требования к владельцам и сотрудникам компаний Forex-групп

Предусмотрен целый ряд обязательств и требований, которые должна выполнить компания для получения разрешения. Условия выдвигаются не только к владельцам бизнеса, но и к УК, нанятым сотрудника и так далее.

Владельцы компании, планирующие стать брокером, должны соответствовать следующим условиям:

1. Отсутствие судимостей.
2. Легальный источник доходов с официальным подкреплением.
3. Правдивая автобиография и наличие соответствующего делового статуса.
4. Собственник паевой доли бизнеса (более десяти процентов) обязан иметь опыт брокера и владеть достаточным количеством профильных знаний.

Входить в состав органа управления имеют права компетентные лица, с опытом работы на аналогичной должности (не менее трех лет). Фирма может самостоятельно определять соответствие акционеров для выполнения надзорной функции. В составе компании должно быть трудоустроено два резидента Латвии на должности директора. Обязательное условие — руководители занимают пост до окончания действия лицензионного разрешения.

Основные квалификационные требования к сотрудникам компании:

— диплом с профильным образованием;
— стаж работы не менее трех лет на аналогичных позициях;
— незапятнанная деловая репутация.

Все кандидатуры проходят стадию отбора комиссии, которая предоставляет разрешение на оформление сотрудника.

ОТПРАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ ПЕРСОНАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ

Имя*

Телефон*

E-mail*

Тип услуги*