Особенности регистрации

Платежная система в Чехии

Существует список требований для получения EMI лицензии в Чехии. Юридическое лицо должно быть зарегистрировано и иметь в офис в ЧР, обязательно наличие квалифицированных специалистов с соответствующим опытом, технически готовая и безопасная ИТ инфраструктура и система управления рисками, а также, наличие сегрегированного счёта для хранения клиентских средств. Одно из важных требований это — детальный бизнес-план на чешском языке, с финансовым прогнозом на ближайшие 3 года. В свете последних событий ЧНБ особенно внимательно относится к юридическим лицам, у которых бенефициарами и директорами выступают резиденты стран СНГ. И в этом случае степень проработки бизнес-плана становится ещё более значимой.

Любой другой бизнес ходатайствующего, отличный от выдачи электронных денег и оказания платёжных услуг, не должен представлять существенной угрозы финансовой стабильности и не может препятствовать исполнению эффективного контроля за деятельностью учреждения электронных денег. Кроме этого, внесенный капитал должен быть в размере 350 000 Евро и полное соответствие AML/CTF нормам. С нашей стороны для того, чтобы облегчить написание БП и финансового прогноза, мы разработали для наших клиентов драфты, которые мы высылаем после подписания договора с нами.

Платежная система в Чехии

Преимущества лицензии

Лицензия EMI в Чехии включает в себя все возможности платёжного учреждения. Основное различие между двумя типами поставщиков услуг заключается в том, что электронные учреждения имеют право выпускать электронные деньги. Ознакомьтесь с услугами, которые может предоставлять EMI:

Прямое дебетование, в том числе разовое прямое дебетование;

Услуги, позволяющие размещать наличные деньги на расчётном счёте, а также осуществлять все операции, необходимые для работы со счётом;

Выполнение платёжных операций, включая перевод средств на расчётный счёт через поставщика платёжных услуг пользователя или через другого поставщика платёжных услуг;

Проведение платёжных операций с помощью платёжной карты или её аналогов;

Выпуск и/или эквайринг платёжных инструментов;

Услуга инициирования платежа;

Предоставление информации по счёту.

Платежная система в Чехии

Срок и стоимость
регистрации лицензии

В среднем срок получения лицензии EMI лицензии в Чехии составляет порядка 6 месяцев. Как правило подготовительные процедуры занимают порядка 3-4 месяцев. Стоимость получения зависит от многих вводных и как правило начинается от 20 000 Евро.

Платежная система в Чехии

Особенности законодательства

Деятельность лиц, которым разрешено оказывать платёжный сервис и осуществлять выдачу электронных денег, контролируется законом номер 284/2009 Sb. и директивой номер 141/2011 Sb. Чешское законодательство и нормы относительно лицензии EMI полностью соответствуют всем директивам ЕС. Чешский национальный банк является органом, контролирующим EMI в Чехии, а также, выдает и отзывает лицензии. Лицензия EMI в Чехии может быть выдана юридическому лицу, зарегистрированному в Чехии. Требований по резидентности директоров и акционеров – нет.

Необходимые документы

Платежная система в Чехии

Для подачи на EMI лицензию в Чехии нужно предоставить большой пакет документов: Дью дил документы на директоров, акционеров, бенефициаров, ключевых сотрудников. Данные документы должны быть заверены, апостилированны и переведены на чешский язык: паспорт, подтверждение адреса проживания, справка о несудимости, справка о доходах, подтверждение опыта и образования. А также, дью дил документы на юридическое лицо. Пакет корпоративных документов, последний финансовый отчёт, документ о разрешении коммерческой деятельности, подтверждение наличия офиса. В том числе, нужна справка из банка, о наличии расчётного счёта, клиентского, сегрегированного счёта и справка о внесении акционерного капитала, бизнес-план с финансовым прогнозом на 3 года, организационная структура компании, заполненные анкеты на всех участников, перечень сторонних провайдеров и описание основного функционала провайдеров. Последний документ это — процедуры и политики (AML/CTF, управление рисками, информационная безопасность, обработка данных, обработка персональных данных, безопасность клиентских средств и другие).

Первую лицензию в Чехии на оказание услуг финансового учреждения мы помогли получить в 2016 году. За последние 5 лет мы сопроводили более 15 EMI проектов в Европе от А-Я. Private Financial Services:

Проанализирует Вашу бизнес-модель и даст рекомендации;

Подберёт подходящую юрисдикцию; (по помогаем получать лицензии на электронные деньги в Чехии, Эстонии, Литве, Великобритании, Ирландии, Бельгии, Нидерландах, Люксембурге, Мальте, Кипре, Сингапуре);

Разработает план действий;

Подберёт ОПФ и разработает устав;

Зарегистрирует юридическое лицо и поможет с внесением уставного капитала;

Подготовит всё необходимые политики и процедуры;

Подберёт необходимый офис;

Откроет расчётный счёт;

Проанализирует и скорректирует бизнес-план и финансовый прогноз, согласно требованиям и ожиданиям Чешского национального банка;

Поможет собрать и перевести всё необходимые документы на чешский язык;

Подготовит всё необходимые формы и анкеты;

Подаст всё необходимые документы и заявки в ЧНБ;

Будет взаимодействовать с ЧНБ в процессе рассмотрения;

После получения лицензии, при необходимости, поможет с поиском сотрудников и назначением бухгалтера.

Для получения персонального коммерческого предложения и более детальной информации просьба связываться с нашими специалистами.

Запросить ценовое предложение!