Лицензия платежного учреждения в Белизе позволяет получить ряд преимуществ. Так ее обладателям предоставляется возможность оказывать:
- разнообразные платежные услуги, включая международные переводы;
- связанные или несвязанные с основной деятельностью услуги.
Кроме того, само месторасположение даст организации ряд преимуществ, так как Белиз считается наименее бюрократизированной юрисдикцией, а значит наиболее удобной для предоставления необходимых платежных услуг.
Важным достоинством такого варианта является достаточно короткая процедура получения лицензии. Продолжается он не более 3 месяцев, для сравнения нужно знать, что аналогичное разрешение в Европе можно ждать даже год.
Требования
Несмотря на то, что Белиз является оффшором требования местного законодательства к соискателям такой лицензии достаточно строгие. В результате для организации платежного учреждения придется собрать немало документов.
Так будущим владельцам предприятия приходится объяснять финансовому регулятору зачем им нужно открывать платежное учреждение, чем они будут заниматься. А также понадобится доказать свою состоятельность, благонадежность, способность противостоять всевозможным рыночным рискам и эффективно бороться со случающимися попытками отмывания денег.
Если организация не сможет выполнять последнего из перечисленных выше требований, то лицензия платежного учреждения в Белизе предоставлена не будет. Причиной этому является все усиливающееся воздействие ведущих стран мира на офшоры, кроме того Белиз, хотя и находится в Карибском море, давно входит в Британское содружество, что обязывает выполнять ряд требований.
Кроме того, учредителям любого платежного учреждения придется осуществить следующие действия:
- открыть расчетный счет, а также специальный счет для резервного капитала;
- разместить на открытых ранее счетах резервный капитал, который у нас традиционно именуется уставным. Такая процедура обязательная и должна производится еще на этапе подготовки к получению лицензии. Но есть и важное преимущество, которым считается умеренная сумма резервного капитала. К примеру, ее размер не будет превышать 100 тыс. долларов, а в ряде случаев потребуется значительно меньшее количество денег. Для сравнения: на Старом континенте нередко приходится для таких целей выделять 350 тыс. евро, что в разы больше.
Важным моментом является то, что положенный капитал должен размещаться не на собственных счетах, а в лицензированных банках, действующих на территории Белиза. Доступ к ним сохраняется всегда, но использование денег в других целях приведет минимум к серьезному штрафу.
А также на этапе подготовки следует получить юридический адрес.
Обращение к регулятору
Когда необходимые документы собраны, а установленные процедуры выполнены учредителям необходимо будет подать в IFSC, то есть комиссию, являющийся белизским финансовым регулирующим органом, ходатайство, где излагается просьба о предоставлении лицензии.
Причем предварительно понадобится проплатить пошлину, размер которой 500 долларов. Если исход окажется благоприятным, то придется внести еще один взнос. Размер которого может достичь 5 тыс. долларов.
Предоставляемые услуги
Наши специалисты готовы:
- осуществлять сопровождение процедуры регистрации, в ходе которой содействовать подготовке нужных документов, открытию счетов, любых других процедур;
- осуществлять консультации по возникающим бухгалтерским, юридическим вопросам;
- оплачивать необходимые взносы;
- помочь с получением юридического адреса.
А также выполнить другие сопутствующие получению лицензии процедуры.
