Криптолицензии в Гибралтаре: сложности и особенности получения
С 2018 года в Гибралтаре действует новый правовой режим, который позволяет регулировать криптопроекты и подавать заявку в Комиссию по финансовым услугам Гибралтара (GFSC) на получение лицензии на деятельность DLT.
Наша компания специализируется в этой области. Мы поможем зарегистрировать компанию в сфере DLT в Гибралтаре, а также подать заявку на получение криптолицензии.
Важные особенности получения криптолицензии в Гибралтаре
1. Сроки
GFSC обязуются завершить весь процесс анализа заявки на получение лицензии в течение трех месяцев, но на практике этот процесс обычно занимает до четырех месяцев.
2. Расчетный счет
Как и на Мальте, в Гибралтаре одна из главных трудностей сектора блокчейна и криптовалют — большие сложности с открытием расчетного счета даже после прохождения всех процедур и получения дорогостоящих лицензий.
3. Особые требования комиссии
GFSC ожидает, что интеллектуальное и административное руководство, генеральный, финансовый и технический директора, а также старшие сотрудники будут находиться в Гибралтаре. Все ключевые стратегические решения должны приниматься там же. Этот принцип имеет фундаментальное значение для получения лицензии.
4. Стоимость
Существенный недостаток лицензии в Гибралтаре — ее стоимость. Общие затраты на проект составляют от 50 000 £ до 200 000 £. Это значительно превышает стоимость аналогичной лицензии не только в Эстонии, но и на Мальте.
Категории криптолицензии в Гибралтаре
Первая категория
Лицензия на простые блокчейн-проекты
10 000 £ ежегодно
Вторая категория
Лицензия на ICO проекты
20 000 £ ежегодно
Третья категория
Лицензия на криптообменниик и биржи
30 000 £ ежегодно
9 нормативных принципов DLT
1. Honesty and Integrity. Вести бизнес честно и добросовестно.
2. Customer Care. Уделять должное внимание интересам и потребностям каждого из своих клиентов и общаться с ними честно, четко, не вводя в заблуждение.
3. Resources. Обеспечивать достаточное количество финансовых и нефинансовых ресурсов.
4. Risk Management. Эффективно управлять и контролировать свой бизнес, а также вести его с должным умением, осторожностью и старанием, в том числе с учетом рисков для своего бизнеса и клиентов.
5. Protection of Client Assets. Вести бизнес честно и добросовестно.
6. Corporate Governance. Иметь эффективные механизмы корпоративного управления.
7. Systems and Securities Access. Убедиться, что все системы и протоколы безопасности соответствуют высоким стандартам.
8. Financial Crime. Иметь системы для предотвращения, выявления и раскрытия рисков финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
9. Resilience. Быть устойчивыми к непредвиденным обстоятельствам и в случае таких принять меры для упорядоченного и платежеспособного завершения своей бизнес-деятельности.
Сопровождение в получении криптолицензии в Гибралтаре
1. Подготовка к получению криптолицензии в Гибралтаре
Перед подачей заявки на лицензию рекомендуем получить правовую оценку проекта.
Стоимость этой услуги варьируется в зависимости от сложности проекта и в среднем составляет 8 000 €. Более подробную информацию мы предоставим при личном обращении.
Этот отчет содержит всю необходимую информацию о нормативно-правовой среде, связанной с деятельностью, которую вы собираетесь осуществлять в Гибралтаре. Благодаря отчету вы сможете принять правильное решение до начала планируемой деятельности.
2. Получение криптолицензии в Гибралтаре
Для подачи заявки в Комиссию по финансовым услугам Гибралтара (GFSC)
необходим бизнес-план и ряд нормативных документов. Наше сопровождение
включает:
Рассмотрение бизнес-плана, предложения по изменениям и улучшениям, а также составление нормативно-правовой части
Консультирование по финансовым прогнозам и требованиям к достаточности капитала. Мы придерживаемся разработанной модели, поскольку регуляции не содержат жестких требований
Подготовка системы политики корпоративного управления
Составление документов политики по управлению рисками и реестр рисков
Разработка политики по борьбе с финансовыми преступлениями
Разработка политики противодействия взяточничеству и коррупции
Разработка процедур DueDiligence
Предоставление методологии оценки рисков
Составление политики защиты данных
Составление условий использования платформы для клиентов
Составление политики конфиденциальности, а также политики в отношении файлов cookie
Помощь в заполнении форм заявок GFSC (первичная и полная заявка)
Сопровождение заявителя на презентацию, которую необходимо провести для GFSC, как часть процесса подачи заявки
Помощь в открытии банковского счета в Гибралтаре
3. Ведение деятельности в Гибралтаре
Для ведения бизнес-деятельности в Гибралтаре необходимо выполнить и другие условия, не связанные с подачей заявки на криптолицензию в GFSC. Мы поможем:
Зарегистрировать компанию в Гибралтаре для предоставления услуг, связанных с криптовалютой, и подготовить подачу заявки на лицензию поставщика услуг DLT
Зарегистрировать компанию в службе занятости Гибралтара, подготовить вакансии для сотрудников, а также подать заявление на получение разрешения на работу и оформить визу (при необходимости)
Составить трудовые договоры и внутренние инструкции
Получить консультацию в области налогообложения
Найти коммерческие помещения для аренды и решить другие связанные с недвижимостью вопросы
Стоимость всех услуг по сопровождению рассчитывается индивидуально под каждый проект и предоставляется по запросу