Общая характеристика
Перед подачей заявки на лицензию рекомендуем получить правовую оценку проекта. Этот отчёт содержит всю необходимую информацию о нормативно-правовой среде, связанной с деятельностью, которую вы собираетесь осуществлять в Гибралтаре. Благодаря отчёту вы сможете принять правильное решение до начала планируемой деятельности и поймете нужна ли вам в действительности криптолицензия в Гибралтаре.
Стоимость этой услуги варьируется в зависимости от сложности проекта и в среднем составляет 8 000 €. Более подробную информацию мы предоставим при личном обращении.
Для подачи заявки в Комиссию по финансовым услугам Гибралтара (GFSC) необходим бизнес-план и ряд нормативных документов.
Для ведения бизнес-деятельности в Гибралтаре необходимо выполнить и другие условия, не связанные с подачей заявки на криптолицензию в GFSC. Такие, как:
Зарегистрировать компанию в Гибралтаре для предоставления услуг, связанных с криптовалютой, и подготовить подачу заявки на лицензию поставщика услуг DLT;
Зарегистрировать компанию в службе занятости Гибралтара, подготовить вакансии для сотрудников, а также подать заявление на получение разрешения на работу и оформить визу (при необходимости);
Составить трудовые договоры и внутренние инструкции;
Получить консультацию в области налогообложения;
Найти коммерческие помещения для аренды и решить другие связанные с недвижимостью вопросы.
Криптолицензия в Гибралтаре — Особенности регистрации
Сроки
GFSC обязуются завершить весь процесс анализа заявки на получение лицензии в течение трёх месяцев, но на практике этот процесс обычно занимает до четырёх месяцев.
Расчётный счёт
Как и на Мальте, в Гибралтаре одна из главных трудностей сектора блокчейна и криптовалют — большие сложности с открытием расчётного счёта даже после прохождения всех процедур и получения дорогостоящих лицензий.
Особые требования комиссии
GFSC ожидает, что интеллектуальное и административное руководство, генеральный, финансовый и технический директора, а также старшие сотрудники будут находиться в Гибралтаре. Все ключевые стратегические решения должны приниматься там же. Этот принцип имеет фундаментальное значение для получения лицензии.
Стоимость
Существенный недостаток лицензии в Гибралтаре — её стоимость. Общие затраты на проект составляют от 50 000 £ до 200 000 £. Это значительно превышает стоимость аналогичной лицензии не только в Эстонии, но и на Мальте.
Криптолицензия в Гибралтаре — Категории
Первая категория
Лицензия на простые блокчейн-проекты
10 000 £ ежегодно
Вторая категория
Лицензия на ICO проекты
20 000 £ ежегодно
Третья категория
Лицензия на криптообменниик и биржи
30 000 £ ежегодно
Криптолицензия в Гибралтаре и нормативные принципы DLT
Honesty and Integrity. Вести бизнес честно и добросовестно;
Customer Care. Уделять должное внимание интересам и потребностям каждого из своих клиентов и общаться с ними честно, чётко, не вводя в заблуждение;
Resources. Обеспечивать достаточное количество финансовых и нефинансовых ресурсов;
Risk Management. Эффективно управлять и контролировать свой бизнес, а также вести его с должным умением, осторожностью и старанием, в том числе с учётом рисков для своего бизнеса и клиентов;
Protection of Client Assets. Иметь эффективные механизмы для защиты активов и средств клиентов, когда они ими управляют;
Corporate Governance. Иметь эффективные механизмы корпоративного управления;
Systems and Securities Access. Убедиться, что все системы и протоколы безопасности соответствуют высоким стандартам;
Financial Crime. Иметь системы для предотвращения, выявления и раскрытия рисков финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма;
Resilience. Быть устойчивыми к непредвиденным обстоятельствам и в случае таких принять меры для упорядоченного и платёжеспособного завершения своей бизнес-деятельности.
Стоимость всех услуг по сопровождению рассчитывается индивидуально под каждый проект и предоставляется по запросу. Наше сопровождение включает:
Рассмотрение бизнес-плана, предложения по изменениям и улучшениям, а также составление нормативно-правовой части;
Консультирование по финансовым прогнозам и требованиям к достаточности капитала. Мы придерживаемся разработанной модели, поскольку регуляции не содержат жёстких требований;
Подготовка системы политики корпоративного управления;
Составление документов политики по управлению рисками и реестр рисков;
Разработка политики по борьбе с финансовыми преступлениями;
Разработка политики противодействия взяточничеству и коррупции;
Разработка процедур DueDiligence;
Предоставление методологии оценки рисков;
Составление политики защиты данных;
Составление условий использования платформы для клиентов;
Составление политики конфиденциальности, а также политики в отношении файлов cookie;
Помощь в заполнении форм заявок GFSC (первичная и полная заявка);
Сопровождение заявителя на презентацию, которую необходимо провести для GFSC, как часть процесса подачи заявки;
Помощь в открытии банковского счёта в Гибралтаре.