Крипто лицензия в ОАЭ в 2023 году

Крипто лицензия в ОАЭ — Регуляция

Вопросы правового регулирования в ОАЭ непросты для понимания. Чтобы разобраться, существует ли крипто лицензия в ОАЭ, регулируется ли криптовалютный рынок в ОАЭ и как это происходит, необходимо понять, что ОАЭ состоят из семи эмиратов (Абу-Даби, Дубай, Шарджа, Аджман, Умм-аль-Кувейн, Фуджейра и Рас-аль-Хайма). В тех сферах, для которых не установлен федеральный закон, каждый эмират имеет собственное регулирование. Кроме того, в ОАЭ есть четыре судебных власти: Абу-Даби, Дубай, Рас-Аль-Хайма и Федеральная судебная власть.

 

Центральный банк ОАЭ (CBUAE) и Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA) регулируют денежно-кредитный рынок и рынок капитала в целом, на федеральном уровне. Тем не менее, иногда полномочия по регулированию финансовых рынков и рынков капитала получают и другие органы власти. Так, Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) отвечает за регулирование Дубайского международного финансового центра (фризона DIFC). А Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) является органом регулирования свободной экономической зоны Глобального рынка Абу-Даби (ADGM).

Рассматривая эволюцию регулирования криптовалют в ОАЭ в более широком плане, необходимо отметить, что CBUAE начал регулировать криптовалютный рынок еще в 2017 году. Согласно закону 2017 года, все операции с этими цифровыми активами должны осуществляться через авторизованные биржи и соответствовать правилам борьбы с отмыванием денег, установленным CBUAE. Стоит отметить, что регулирующие органы уделяют особое внимание проблеме использования виртуальных активов в незаконных целях.

 

В 2020 году Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) Глобального рынка Абу-Даби (ADGM) выпустило руководство по регулированию деятельности на рынке цифровых ценных бумаг в ADGM. А в 2022 году было выпущено Руководство по регулированию деятельности в сфере виртуальных активов. В 2020 году Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA) также выпустило Регламент деятельности в сфере криптоактивов (CAAR), которое регулирует основные аспекты работы с криптоактивами в ОАЭ: от выпуска и продвижения до оборота на бирже и хранения. В начале 2022 года эмират Дубай также принял Закон о виртуальных активах и учредил Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) в качестве основного органа, регулирующего рынок виртуальных активов в Дубае.
Закон № 4 от 2022 года о Регулировании виртуальных активов в эмирате Дубай направлен на создание современной правовой базы с целью защиты инвесторов и разработку столь необходимых международных стандартов управления рынком виртуальных активов (VA) с целью содействия ответственному росту бизнеса в рамках норм экономического регулирования. Закон действует на всей территории эмирата, включая специальные зоны развития и свободные зоны, за исключением Дубайского международного финансового центра.

Крипто лицензия в ОАЭ и управление по регулированию виртуальных активов (VARA)

Крипто лицензия в ОАЭ в 2023 году

Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) является единственным органом, регулирующим виртуальные активы в в эмирате Дубай.

VARA было создано для достижения целей вышеупомянутого закона. Этот орган обладает правосубъектностью и финансовой автономией и связан с Управлением Всемирного торгового центра Дубая (DWTCA). VARA будет отвечать за лицензирование и регулирование данного сектора на материковой части Дубая и на территориях свободных экономических зон. Юрисдикция VARA не распространяется на DIFC и контролирует деятельность в сегменте виртуальных валют, осуществляемую на территории Дубая (но за пределами DIFC). В настоящее время между материковой частью ОАЭ и DIFC не существует режима паспортизации, то есть компаниям приходится выбирать, в какой юрисдикции получать лицензию. Компании, желающие работать как в материковой части ОАЭ, так и в DIFC, должны получить лицензии в обеих юрисдикциях.
Данное управление в сотрудничестве с Центральным банком ОАЭ и Управлением по ценным бумагам и сырьевым товарам будет оказывать полный спектр услуг. В его обязанности входит организация, выработка правил и установление контроля над осуществлением деятельности, связанной с виртуальными активами, включая услуги по управлению, клирингу и расчетам, а также классификации и определению типов виртуальных активов.

Цели Дубайского VARA

В соответствии с планами по созданию сильной цифровой экономики, Закон о Регулировании виртуальных активов Дубая закладывает правовую основу для защиты прав инвесторов и управления отраслью. VARA будет решать следующие задачи:

• Продвижение Дубая в качестве международного центра и повышение его конкурентоспособности для развития цифровой экономики.
• Повышение осведомленности об услугах в сфере виртуальных активов и привлечение инвестиций в этот сектор.
• Привлечение в эмират компаний, специализирующихся на виртуальных активах.
• Разработка правил для игроков на рынке виртуальных активов и предотвращение незаконной деятельности.
• Регулирование и контроль над всеми аспектами, связанными с виртуальными активами.

Согласно Закону о Регулировании виртуальных активов Дубая, Управление по регулированию виртуальных активов Дубая наделяется следующими обязанностями и полномочиями:
• Предлагать законопроекты, связанные с регулированием услуг в области виртуальных активов.
• Разрабатывать стратегические планы и общую политику регулирования услуг в области виртуальных активов.
• Регулировать, контролировать и управлять процессами, связанными с виртуальными токенами и виртуальными активами.
• Регулировать и выдавать разрешения компаниям, занимающимся виртуальными активами, а также контролировать соблюдение ими установленных норм.
• Устанавливать правила, регулирующие деятельность в области виртуальны активов.
• Классифицировать различные виды виртуальных токенов и виртуальных активов, а также устанавливать правила и стандарты торговли ими.
• Совместно с Цифровым управлением Дубая защищать личные данные бенефициаров.
• Контролировать платформы и кошельки для виртуальных активов, а также технологии распределенных реестров и предотвращать манипуляции ценами на виртуальные активы.
• Повышать осведомленность и знания пользователей о виртуальных активах и связанных с ними рисках.

Независимый регулятор виртуальных активов Дубая VARA официально начал свою деятельность 25 августа 2022 года с издания специальных правил лицензирования. VARA выпустило рекомендации по проведению маркетинговых кампаний виртуальных активов и о предусмотренных законом штрафах и наказаниях за несоблюдение данных рекомендаций в эмирате Дубай.
Постановления VARA были изданы в форме двух отдельных положений: Административного приказа № 1 от 2022 года о регулировании рекламы и маркетинговых кампаний в области виртуальных активов («Положение о маркетинге») и Административного приказа № 2 от 2022 года о штрафах и наказаниях за их несоблюдение («Положение о штрафах»).

Крипто лицензия в ОАЭ в 2023 году

Положение о маркетинге

Положение о маркетинге устанавливает правила продвижения и рекламы виртуальных активов и распространяется на все виды криптовалют и коллекционных токенов. Понятия маркетинга и продвижения, о которых идет речь в Положении о маркетинге, имеют самую широкую трактовку. Также в Положениипредставлен неисчерпывающий список действий, разрешенных для целей маркетинга и продвижения, включая все формы коммуникации как по традиционным, так и современным электронным каналам. Под определение маркетинга подпадает использование социальных сетей, поддержка известными людьми, рекламные щиты или обычная реклама на любой платформе. Маркетинг виртуальных активов может осуществлять организация, не лицензированная в эмирате Дубай, в связи с чем данное Положение становится экстерриториальным и применимым к отечественным и иностранным организациям, независимо от наличия у них лицензии VARA. Ключевым условием применения Положения о маркетинге является целевой рынок, и если организация ориентируется на клиентов и резидентов Дубая, то к ней будет применимо Положение о маркетинге.

В общем, Положение о маркетинге устанавливает форму и стандарты любой маркетинговой активности или продвижения виртуальных активов. В целом, маркетинговые кампании не должны вводить в заблуждение, обязаны включать четко выраженные отказы от ответственности и не должны стимулировать продажи за счет намека или рекомендации использовать заемные средства для покупки виртуальных активов.

Крипто лицензия в ОАЭ, в DMCC

С целью стимулировать использование криптоактивов Дубайский товарно-сырьевой центр (DMCC) открыл Крипто Центр для криптовалютных и блокчейк компаний.
Являясь центром разработки и применения крипто- и блокчейн-технологий, DMCC идеально подходит для проектов связанных с разработкой блокчейн решений, эмиссии токенов, торговле собственными крипто-активами.
Криптолицензия в DMCC выдается только благонадежным проектам. Существует два типа крипто лицензий:

Лицензия на торговлю криптовалютой:

Лицензия на торговлю криптовалютой позволяет торговать в собственных интересах и собственными активами. Данная крипто лицензия не подразумевает и не позволяет предлагать услуги по обмену, брокерству или управлению сторонними активами.
Минимальный требуемый капитал составляет 50 000 дирхамов.

Лицензия на услуги технологии распределенного реестра:

В соответствии с этим типом крипто лицензии компаниям разрешено предоставлять услуги управления базами данных и предоставлять технологию распределенного реестра. Данная лицензия предназначается и выдается компаниям занимающимся исключительно разработкой и не предоставляющим услуги публично.

Крипто лицензия в ОАЭ, в DIFC

Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) Дубайского международного финансового центра (DIFC) начало вводить нормы регулирования криптовалютного сектора в сентябре 2021 года с введения понятия инвестиционных токенов. Теперь DFSA сосредоточилось на масштабных изменениях в режиме регулирования признанных криптовалютных токенов которые вступили в силу с 1-го ноября 2022 года.
В данном оповещении представлен обзор различных категорий крипто-токенов и требований к фирмам, работающим с крипто-токенами, в свете изменения режима регулирования DFSA.

Чем инвестиционные токены отличаются от крипто-токенов?

Инвестиционный токен – либо токен ценной бумаги (например, акции, долгового обязательства, сертификата, пая или структурированного продукта), либо токен дериватива (опциона или фьючерса).
Крипто-токен же определяется DFSA как токен, обладающий одной из следующих характеристик:
1. Используется или предназначен для использования в качестве средства обмена или в платежных или инвестиционных целях.
2. Предоставляет право или долю в другом токене, который отвечает требованиям пункта (a).
Также может быть полезно понимать определение крипто-токена от противного (т.е. проще говоря, крипто-токен не является ничем из следующего):
— Ценная бумага
— Дериватив
— Коллекционный токен (NFT)
— Служебный токен
— Цифровая валюта Центрального банка ОАЭ

К крипто-токенам также не относятся приватные токены или алгоритмические токены.
Согласно правилам DFSA, в DIFC или с его территории можно совершать сделки только с использованием признанных крипто-токенов.

Что такое признанные крипто-токены и как DFSA будет их оценивать?

Оценка признанных крипто-токенов со стороны DFSA будет в некоторой степени напоминать оценку принятых виртуальных активов со стороны FSRA. DFSA признает крипто-токен на основании следующих критериев:
1. Нормативный статус крипто-токена в других юрисдикциях, включая факт оценки и одобрения для использования регулирующим органом в другой признанной юрисдикции.
2. Степень прозрачности в отношении крипто-токена, включая подробную информацию о его назначении, протоколах, консенсус-механизме, механизмах управления, учредителях, ключевых лицах, майнерах и значимых держателях.
3. Размер, ликвидность и волатильность международного рынка крипто-токена.
4. Адекватность и пригодность технологии, используемой для крипто-токена.
5. Адекватность уровня рисков, связанных с крипто-токеном, включая риски, связанные с управлением, правовыми и нормативными вопросами, кибербезопасностью, отмыванием денег, злоупотреблениями на рынке и другими финансовыми преступлениями.

 

Наиболее распространенными видами крипто-токенов являются криптовалюты и стейблкоины (т.е. крипто-токены, выпущенные с целью поддержания стабильной цены, а их стоимость определяется на основе стоимости валюты, товара, золота или другого актива). Как правило, владельцы криптовалюты не получают пакет прав, аналогичных тем, которые обычно предполагают инвестиции. В более общем смысле криптовалюты служат виртуальной валютой своего родного блокчейна, где подтверждение транзакций происходит через различные формы децентрализованных консенсус-механизмов.
Стоит отметить, что производные финансовые инструменты, такие как фьючерсные контракты или опционы, также могут выпускаться в виде криптовалют. Однако эти деривативы будут считаться инвестиционными токенами, а не крипто-токенами. Точно так же, если договоренности, связанные с токеном, представляют собой коллективный инвестиционный фонд, то токен будет считаться паем и, следовательно, ценной бумагой, а не крипто-токеном.

Какие финансовые операции можно осуществлять с инвестиционными токенами и крипто-токенами в DIFC или с его территории?

Разрешено торговать инвестиционными токенами на торговой площадке или проводить их клиринг. Сделки с ними может совершать дилер, выступающий в качестве принципала или агента, или финансовый консультант, организующий сделки инвестиционного характера с инвестиционными токенами или для управления активами.
Признанные крипто-токены могут выступать предметом сделок принципала или агента или учитываться при проведении инвестиционных сделок. Также ими могут управлять управляющие активами. Кроме того, разрешена передача их на ответственное хранение. Для торговли признанными крипто-токенами требуется лицензия Многосторонней торговой площадки  и одобрение DFSA.
Однако оператору краудфандинга запрещено предлагать крипто-токены; они не могут использоваться поставщиками финансовых услуг в рамках своего бизнеса по предоставлению денежных услуг, за исключением ограниченных случаев; не могут торговаться на организованной торговой площадке (OTF).

Что такое запрещенные и исключенные токены и связанная с ними финансовая деятельность, которой нельзя заниматься в DIFC или с его территории?

Запрещено финансовое продвижение крипто-токенов, которые не считаются признанными DFSA. Алгоритмические токены и приватные токены считаются запрещенными.
Приватный токен – это запрещенный крипто-токен, в котором используется технология с функцией сокрытия, анонимизации, усложнения или запрета отслеживания информации о личности держателя, криптографических ключах, сторонах и стоимости транзакции или бенефициарах.
Алгоритмический токен также является запрещенным крипто-токеном, в котором используется алгоритм для увеличения или уменьшения предложения с целью стабилизации или снижения волатильности цен.
Стейкинг в криптотокенах и децентрализованное финансирование (DeFi) должны рассматриваться лицензированными фирмами в соответствующем порядке, поскольку стейкинг разрешено предлагать только нерозничным клиентам, а кредитование может осуществляться исключительно с целью участия заемщика в механизме доказательства доли владения.

Что в соответствии с правилами DFSA должны сделать фирмы, которые планируют совершать сделки с признанными крипто-токенами?

С 1 ноября 2022 года все фирмы, которые в настоящее время оказывают или планируют оказывать финансовые услуги в отношении признанных крипто-токенов в DIFC или с его территории, должны будут получить соответствующую лицензию от DFSA. Для ее получения фирмам необходимо подать предварительную заявку в DFSA через веб-сайт Управления. Чтобы не возникало сомнений, это относится и к существующим фирмам, уполномоченным DFSA, которые хотят изменить имеющиеся лицензии, чтобы включить туда операции с признанными крипто-токенами.

Крипто лицензия в ОАЭ, в ADGM

В 2018 году FSRA выпустило нормативную базу для компаний, занимающихся «криптоактивами», включенную в Положение о финансовых услугах и рынках (FSMR). Эта нормативная база регулярно обновляется в соответствии с мировыми тенденциями. Последнее обновление было опубликовано в сентябре 2022 года вместе с подробным руководством.
Во фризоне ADGM в соответствии с FSMR виртуальные монеты и токены подразделяются на два класса: первый класс включает в себя цифровые активы, которые регулируются в настоящее время, включая виртуальные валюты, цифровые ценные бумаги, фиатные токены (полностью обеспеченные фиатом), а также деривативы и фонды. Ко второму классу относятся ютилити токены (например, токены, которые можно обменять на доступ к определенному продукту или услуге, обычно предоставляемые с использованием платформы DLT).
На данный момент окончательные принципы регуляции в ADGM не определены, но основываясь на самом последнем апдейте, требования к заявителям будут достаточно серьезны, и будут соответствовать общемировым трендам регулирования криптоактивов.

Перспективы развития крипто регуляций в ОАЭ

В долгосрочной перспективе правительства ОАЭ и Дубая уже разработали и постоянно пересматривают свои блокчейн-стратегии.
Также Дубай возглавил взаимодействие с «метавселенной» – онлайн-сетью виртуальных миров, способствующих взаимодействию между людьми. В марте 2022 года эмират Дубай объявил о планах по созданию модели города в метавселенной под названием One Human Reality. Впоследствии Дубай объявил о создании высшего комитета для разработки стратегии метавселенной Дубая, контроля за всеми будущими технологическими разработками в эмирате и укрепления позиции Дубая как глобального центра новых технологий метавселенной. Кроме того, VARA создала MetaHQ в метавселенной Sandbox.
В русле той же стратегии Центральный банк ОАЭ в рамках своей дорожной карты на 2023-2026 годы запустил цифровую валюту. Центральный банк ОАЭ также участвует в совместном испытании цифровой валюты, выпущенной несколькими центральными банками (Multiple Central Bank Digital Currency, m-CBDC), при участии Китая, Гонконга и Таиланда. Это испытание предусматривает использование блокчейн-технологии для платежей в иностранной валюте. В основу данного испытания лег Проект Абер, совместный пилотный проект ОАЭ и Саудовской Аравии 2019 года, который успешно показал, что блокчейн-технологии могут облегчить трансграничные транзакции.
Тем временем компании в ОАЭ уже осваивают использование виртуальной валюты.
С учетом того, что все федеральные и местные институты ОАЭ рассматривают развитие цифровой экономики в качестве своего ключевого приоритета, трудно представить, чтобы ОАЭ не продолжали развивать инновации в области виртуальных валют и поддерживающей инфраструктуры, включая нормативно-правовую базу, которая повысит доверие потребителей к сектору и региону.

Чем поможет Private Financial Services?

На первом этапе PFSER может помочь вам разобраться в текущих и будущих нормативных требованиях, применимых к вашему бизнесу в сфере виртуальных активов в ОАЭ. Далее мы поможем выбрать подходящий эмират и фризону, зарегистрировав компанию и получив при необходимости резидентские визы. Мы предоставим решение по соблюдению всех нормативных требований и требований по борьбе с финансовыми преступлениями, начиная с помощи в оформлении лицензии, разработки мер по соответствию местным требованиям и заканчивая созданием дорожной карты по соблюдению существующих и будущих нормативных требований в ОАЭ.
Мы позаботимся об оценке рисков, разработке системы контроля, создании руководств по соблюдению нормативных требований в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и санкционной политики в соответствии с местными и международными рекомендациями, включая стандарты FATF. Мы также поможем с разработкой процессов KYC и Due Diligence, комплаенсом, обучением и выполнением обязательств по отчетности в ОАЭ.
А пока мы обеспечиваем соответствие всем нормативным требованиям, вы можете сосредоточиться на расширении клиентской базы, развитии рынка и внедрении новых технологий для создания инновационных продуктов и услуг. Наше стратегическое партнерство поможет вашему бизнесу развиваться безопасно, в рамках нормативных требований и с перспективой на будущее.

Крипто лицензия в ОАЭ, респектабельная лицензия
в стране с низкими налогами и возможностью масштабировать свой крипто бизнес.

Интересует крипто лицензия в ОАЭ - Получите бесплатную консультацию!