Изменения в законе затрагивающие криптокомпании в Эстонии

Вчера, Парламент Эстонской Республики, в третьем чтении принял поправки к Закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и к Закону о государственной пошлине.
Сегодня данный документ был направлен президенту ЭР на утверждение.
Данные поправки в большей своей части затрагивают компании имеющие криптолицензии в Эстонии и занимающиеся криптовалютами. Ниже будет приведен перевод данных поправок на русский язык.

Основные тезисы

  • Меняется наименование и структура лицензий;
  • Увеличивается срок рассмотрения ходатайства;
  • Увеличивается размер государственной пошлины за рассмотрение почти что в 10 раз;
  • Увеличивается размер необходимого внесенного уставного капитала;
  • Требование по физическому присутствию в Эстонии;
  • Изменения вступают в силу с 10.03.2020;
  • Действующим предприятиям необходимо привести свою деятельность в порядок к 1 июля, 2020 года.

Обращаем Ваше внимание, что у компании Private Financial Services уже имеется решение основанное на данных поправках, для действующих компаний с криптолицензиями и для компаний которые основываются с нуля и хотят получить лицензию на операции с криптовалютой. За более подробной информацией просьба обращаться к нашим специалистам.

ЗАКОНОПРОЕКТ

Третье чтение

11.12.2019

8 SE III

Закон об изменении Закона о противодействии
отмыванию денег и финансированию терроризма
и Закона о государственной пошлине

Статья 1. Изменение Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма

В Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма вносятся следующие изменения:

1) пункт 10 части 1 статьи 2 изменяется и формулируется следующим образом:

«10) поставщики услуги в сфере виртуальных ценностей;»;

2) пункт 11 части 1 статьи 2 признается недействительным;

3) статья 2 дополняется частью 5 в следующей формулировке:

«(5) К указанным в пункте 10 части 1 настоящей статьи поставщикам услуги в сфере виртуальных ценностей применяются положения настоящего закона о финансовых учреждениях.»;

4) статья 3 дополняется частью 91 в следующей формулировке:

«91) услугой в сфере виртуальных ценностей является указанная в пунктах 10 и 101 настоящей статьи услуга;»;

5) статья 3 дополняется частью 101 в следующей формулировке:

«101) услуга обмена виртуальных ценностей есть услуга, в рамках которой лицо обменивает виртуальные ценности на деньги, или деньги на виртуальные ценности, или одни виртуальные ценности на другие;»;

6) пункт 4 части 1 статьи 70 изменяется и формулируется следующим образом:

«4) предложение услуги в сфере виртуальных ценностей;»;

7) пункт 5 части 1 статьи 70 признается недействительным;

8) часть 3 статьи 70 дополняется пунктами 9–11 в следующей формулировке:

«9) если предприятие, член его руководящего органа, прокурист, реальный бенефициар или являющийся физическим лицом собственник является гражданином иностранного государства, то копии удостоверяющих личность документов и подтверждающих отсутствие указанного в пункте 8 настоящей части наказания по всем странам гражданства;

10) документы по члену руководящего органа предприятия и прокуриста, содержащие сведения об уровне образования, полный перечень мест работы и должностей, а также по члену руководящего органа и сферу ответственности, а также документы, которые ходатай считает важным предъявить, чтобы доказать надежность члена руководящего органа, а также то обстоятельство, что ходатай имеет корректную деловую репутацию;

11) перечень ведущихся от имени предприятия платежных счетов вместе с уникальным идентификатором платежного счета и именем или наименованием держателя счета.»;

9) статья 70 дополняется частью 31 в следующей формулировке:

«(31) Если указанные в пунктах 8 или 9 части 3 настоящей статьи выданные страной документы не доказывают отсутствия наказания в требуемом объеме, к ним прилагается данное под присягой свидетельство лица, отсутствие наказания у которого требуется доказать.»;

10) часть 4 статьи 70 изменяется и формулируется следующим образом:

«(4) При ходатайстве о лицензии в указанной в пунктах 1 или 4 части 1 настоящей статьи сфере деятельности к указанным в части 3 настоящей статьи данным добавляется информация о том, какая финансовая услуга или услуга в сфере виртуальных ценностей будет оказываться.»;

11) статья 70 дополняется частью 6 в следующей формулировке:

«(6) Предприятие представляет указанные в части 1 настоящей статьи связанные с лицензией ходатайства и сообщения только в соответствии с принципом единого контактного пункта через эстонский портал госуслуг или через нотариуса.»;

12) статья 71 изменяется и формулируется следующим образом:

«Статья 71. Выдача лицензии и отказ в выдаче лицензии

В отношении ходатайства о лицензии Бюро данных по отмыванию денег принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии в течение 60 дней со дня подачи ходатайства. По решению Бюро данных по отмыванию денег срок выдачи лицензии может быть продлен до 120 дней.»;

13) статья 72 изменяется и формулируется следующим образом:

«Статья 72. Предмет проверки лицензии

(1) Предприятию выдается лицензия, если:

1) у него, у члена его руководящего органа, у прокуриста, у реального бенефициара и у собственника отсутствует действующее наказание за правонарушение в отношении государства, или в сфере отмывания денег, или за иное умышленное преступление;

11) указанные в пункте 1 настоящей части лица имеют корректную деловую репутацию;

2) назначенное предприятием в соответствии со статьей 17 настоящего закона контактное лицо соответствует указанным в настоящем законе требованиям;

3) дочернее предприятие предприятия, для деятельности которого намереваются использовать ходатайствуемую на имя предприятия лицензию, соответствует требованиям, указанным в пунктах 1 и 2 настоящей части;

4) указанным в регистре местонахождением, местонахождением правления и местом деятельности ходатайствующего о лицензии в указанной в пункте 4 части 1 статьи 70 настоящего закона сфере деятельности предприятия является Эстония, или иностранное коммерческое объединение действует через внесенный в Коммерческий регистр эстонский филиал, местом деятельности и местом нахождения руководителя которого является Эстония;

5) У ходатайствующего о лицензии в указанной в пункте 4 части 1 статьи 70 настоящего закона сфере деятельности предприятия открыт платежный счет в кредитном учреждении, учреждении в сфере электронных денег или платежном учреждении, которое основано в Эстонии или в стране Договора о Европейской экономической зоне и оказывает в Эстонии трансграничные услуги, либо основало в Эстонии филиал;

6) Акционерный или уставный капитал ходатайствующего о лицензии в указанной в пункте 4 части 1 статьи 70 настоящего закона сфере деятельности предприятия составляет не менее 12 000 евро, которые полностью внесены в денежном виде.

(2) Наличие корректной деловой репутации оценивает выдающее лицензию учреждение, принимая во внимание предшествующую деятельность лица и связанные с ней обстоятельства. Наличие корректной деловой репутации предполагается, если отсутствуют ставящие ее под сомнение обстоятельства.»;

14) закон дополняется статьями 1181 и 1182 в следующей формулировке:

«Статья 1181. Равнозначность лицензии поставщика услуги в сфере виртуальных ценностей

Выданная на основании настоящего закона лицензия поставщика услуги обмена виртуальных ценностей на деньги и лицензия поставщика услуги виртуального кошелька считаются равнозначными лицензии поставщика услуги в сфере виртуальных ценностей.

Статья 1182. Приведение в соответствие деятельности имеющего действующую лицензию предприятия с принятой 11 декабря 2019 года редакцией настоящего закона

(1) Получившее на основании настоящего закона лицензию предприятие обязано привести свою деятельность и документы в соответствие требованиям пунктов 9–11 части 3 статьи 70 и пунктов 11, 4, 5 и 6 части 1 статьи 72 принятой 11 декабря 2019 года редакции настоящего закона не позднее 1 июля 2020 года.

(2) Если к указанному в пункте 1 настоящей статьи сроку предприятие не приведет свою деятельность в соответствие с законом и не представит документов, Бюро данных по отмыванию денег признает лицензию предприятия недействительной.

Статья 2. Изменение закона о государственной пошлине

Текст статьи 269 Закона о государственной пошлине изменяется и формулируется следующим образом:

«За рассмотрение ходатайства о выдаваемой на основании Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма лицензии государственная пошлина платится следующим образом:

1) для оказания услуги трастовых фондов и коммерческих объединений, услуги ломбарда, а также в связи с драгоценными металлами и изделиями из драгоценных металлов, кроме используемых в производстве, научных целях и медицине драгоценных металлов и изделий из драгоценных металлов, или для скупки или оптовой продажи драгоценных камней – 345 евро;

2) за деятельность в качестве финансового учреждения или предложения услуги в сфере виртуальных ценностей – 3300 евро.».

Статья 3. Вступление закона в силу

Настоящий закон вступает в силу 10 марта 2020 года.

 

Хенн Пыллуаас,

спикер Рийгикогу

Таллинн,                    2019 г.

Представляет финансовая комиссия 9.12.2019.

Предложение комиссии – провести заключительное голосование.

Для принятия законопроекта в качестве закона требуется простое большинство голосов.

(заверено электронно-цифровой подписью)

Айвар Кокк,

председатель финансовой комиссии

С оригинальной версией закона можно ознакомиться на сайте парламента по этой ссылке.

Остались вопросы, необходима дополнительная консультация или хотите привести свою компанию в порядок основываясь на поправках, можете смело звонить или писать нашим специалистам, будем рады помочь!

Имя*

Телефон*

E-mail*

Тип услуги*